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发布时间:2024-04-20 19:33:17

[判断题]个人理财业务价格主要包括理财产品价格和理财服务价格两部分。()

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[多项选择]银行的个人理财业务包括()。
A. 法律咨询
B. 财务分析
C. 财务规划
D. 投资顾问
E. 资产管理
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员()
A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B. 商业银行网点业务咨询人员
C. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
D. 销售理财计划或投资性产品的业务人员
[单项选择]个人理财业务的销售流程包括:()
A. 售前服务、售中服务、售后服务、监督管理评价
B. 售前服务、售后服务、风险控制、绩效激励
C. 售前服务、售中服务、售后服务、档案管理
D. 售前服务、售中服务、风险揭示、考核评价
[单项选择]个人理财业务的风险管理,不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的()
A. 系统性风险
B. 信用风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
[简答题]个人理财业务的风险管理,包括哪些内容?
[多项选择]个人网上银行理财业务包括()。
A. 活期转定期
B. 定期转活期
C. 活期转通知(存款)
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对个人理财业务进行了定义,办法中指出个人理财是指商业银行为个人客户提供的()专业化服务活动。
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资顾问
D. 资产管理
[简答题]个人理财主要包括哪些内容?
[多项选择]商业银行理财业务的主要风险包括()
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 市场风险
E. 流动性风险
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 40小时
[多项选择]理财业务的主要风险点包括()。
A. 信用风险
B. 法律风险
C. 国别风险
D. 操作风险
E. 战略风险
[多项选择]银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括()
A. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B. 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
C. 《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》
D. 《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
[判断题]个人理财业务的最主要的客户来源是金融机构未来的潜在客户。()
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对理财产品的基本分类包括()
A. 保本浮动收益类
B. 非保本浮动收益类
C. 保证收益类
D. 非保证收益类
[单项选择]个人理财产品销售行指经授权开办个人理财业务,销售个人理财产品的()。
A. 省行
B. 支行
C. 二级分行
D. 各级经营行
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务实行()。
A. 审批制
B. 备案制
C. 咨询制
D. 报告制
[多项选择]个人理财包括的主要内容有()。
A. 现金规划和储蓄规划
B. 投资规划和保险规划
C. 税收筹划
D. 退休规划
E. 遗产规划

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