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[判断题]分支行对于报送的每一笔可疑案例，应在案例的“可疑行为描述”中，结合可疑交易指标的异常情形和客户尽职调查了解到的情况，对交易是否可疑做出综合性的描述和分析，不得直接适用系统默认赋值的“可疑交易特征”描述。应切实提高可疑交易报告的情报价值，证明自身已勤勉尽责，提高可疑监测分析工作的有效性。
[单项选择]发现客户交易或行为确有异常或可疑的，应提交（）报告。
A. 正常交易
B. 可疑交易
C. 异常交易
D. 反常交易
[单项选择]住房按揭贷款和汽车贷款出现（）情况时，可分为可疑类。
A. 借款人连续违约期数达4～6次，贷款本金或利息逾期91～180天以内
B. 借款人连续违约期数达2～4次，贷款本金或利息逾期181天以上
C. 借款人连续违约期数达7次以上，贷款本金或利息逾期181天以上
D. 借款人连续违约期数达4～6次，贷款本金或利息逾期90天以上
[单项选择]履行客户身份识别义务时，应当向（）和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
A. 华夏银行总行反洗钱中心
B. 华夏银行分行反洗钱中心
C. 中国反洗钱监测分析中心
D. 人民银行总行
[单项选择]根据处理状态是否明确，企业网上银行的交易指令可分为可疑指令和（）。
A. 联机指令
B. 落地指令
C. 正常指令
[判断题]客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
[单项选择]金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和（）报告可疑行为。
A. 中国人民银行总行
B. 中国人民银行当地分支机构
C. 金融机构总部
D. 金融机构内设反洗钱部门
[单项选择]对于存在未按规定履行客户身份识别身份、未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额和可疑处罚措施不包括（）。
A. 依法对被检举单位处以罚款
B. 依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处以罚款
C. 对负责人员予以纪律处分
D. 建议保险监督管理部门机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作
[判断题]可从客户的交易动机、交易地点、基础身份信息和非正常行为四个方面，识别客户的行为是否异常。
[判断题]金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
[单项选择]履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为包括（）。
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的或无正当理由拒绝更新客户基本信息的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 以上均是
[单项选择]网点在履行客户身份识别义务时，发现可疑行为的，应于（）个工作日内报告分行法律与合规部。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
E. 5
[判断题]建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
[单项选择]客户行为异常是指客户行为可能涉及洗钱、（）或其他违法犯罪活动的行为。
A. 贿赂
B. 逃税
C. 犯罪
D. 恐怖融资
[判断题]客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。
[多项选择]在客户身份识别环节，（）情况可作为可疑线索报告
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户的身份证件经联网核查不相符，且无正当理由拒绝提供其他佐证的
C. 客户代理多个他人账户办理业务，且无合理理由解释的
D. 个人客户本人一次要求开立多个银行账户
[多项选择]邮储个人网银柜面注册客户根据身份认证方式不同，可分为（）。
A. UK+短信客户
B. 电子令牌客户
C. 手机短信客户
D. UK＋电子令牌客户
[填空题]法律事件可分为（ ）事件和（）事件。行为依其性质不同可分为（）行为和（）行为。
