更多"对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除"的相关试题:
[多项选择]个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。
A. 对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系
B. 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C. 每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录
D. 加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告
[判断题]对于熟悉的客户，办理业务时可以简化程序。
[单项选择]各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。
A. 业务关系建立环节
B. 业务关系存续环节
C. 业务关系终止环节
D. 业务管理办法或操作规程
[单项选择]对较低风险、低风险客户，在确保风险可控基础上，可以采取（）的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A. 强化
B. 标准
C. 简化
D. 差异化
[单项选择]遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则上对（）客户采取简化型尽职调查。
A. 低风险
B. 中风险
C. 高风险
D. 所有客户
[单项选择]遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。
A. 低风险
B. 中风险
C. 高风险
D. 所有客户
[单项选择]利率掉期交易中，若固定利率信贷客户预期利率下降，则该客户可以采取（）交易规避风险。
A. 不作利率掉期
B. 将固定利率掉为浮动利率
C. 买入利率看涨期权
D. 卖出看跌期权
[单项选择]针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整（）。
A. 客户等级
B. 洗钱风险等级
C. 客户分类
D. 洗钱归类
[单项选择]针对不同风险等级客户采取差异化的（）措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整洗钱风险等级。
A. 鉴别和掌握
B. 分析和整理
C. 识别和监控
D. 识别和处理
[单项选择]针对不同风险等级客户采取（）的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整洗钱风险等级。
A. 个性化
B. 差异化
C. 普遍化
D. 特殊化
[单项选择]针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行（），适时调整洗钱风险等级。
A. 持续监测
B. 连续跟踪
C. 周期回访
D. 定期维护
[单项选择]以风险为导向，实施差异化客户管理策略和风险控制措施，对低风险客户采取（）的风险控制措施。
A. 禁止
B. 严格
C. 简化
D. 宽松
[填空题]金融机构针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解（）和（）。
[单项选择]为个人信贷业务提供担保的居住用房，可以采取（）的方式简化贷后重估流程。
A. 由押品评估岗批量进行评估审核、评估确认
B. 由经办行客户部门直接确认
C. 由经办行客户经理直接确认
D. 按区域、楼盘或楼盘中的某种户型批量评估
[单项选择]信贷系统允许主办客户经理对（）进行简化操作，可以不进行预筛选；可以不评定信用等级；可以不测算风险控制额度。
A. 一次性授信业务
B. 特别授信业务
C. 借新还旧业务
D. 展期业务
[多项选择]外汇风险的防范可以采取（）等方法。
A. 优化货币组合
B. 签订保值条款
C. 选好结算方式
D. 采用易货贸易
E. 利用外汇借贷与投资业务
[判断题]“了解你的客户”原则，是指针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
[多项选择]对贷款风险控制通常可以采取以下哪些方法（）
A. 避免风险
B. 减少风险
C. 分散风险
D. 转移风险
[单项选择]以风险为导向，实施差异化客户管理策略和风险控制措施，对禁止类和高风险客户采取（）的限制措施。
A. 禁止
B. 严格
C. 简化
D. 宽松
