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[单项选择] 中国保监会依法对商业银行网点代理保险业务实施资格管理。以下做法不符合要求的有（）。 ①某银行网点未取得保险代理业务许可证之前就开展代理业务 ②某银行网点销售未经授权的保险产品 ③某银行网点以电子形式公示代理保险产品清单 ④某银行网点的销售人员未取得保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》
A. ①②③
B. ①②④
C. ②③④
D. ①②③④
[多项选择]为保障网络互联的安全，下面哪种说法符合IT内控的管理要求（）
A. 安全管理员每季度对安全设备的规则进行复核、确认、检查，填写安全设备配置检查记录表
B. 安全管理员每月对安全设备的规则进行复核、确认、检查，填写安全设备配置检查记录表
C. 网络管理员每日对网络设备登录日志、防火墙日志、入侵检测日志等进行审计监控
D. 网络管理员每周对网络设备登录日志、防火墙日志、入侵检测日志等进行审计监控
[单项选择]“上门收款”业务中，不符合内控要求的是（）
A. 与客户签订协议
B. 上门收款双人办理
C. 上门收款证件由事中监督保管
D. 在缴款单上加盖个人名章和“现金收讫章”后进行帐务处理
[单项选择]下列会计业务定岗、定责中，不符合内控要求的是（）
A. 电子汇兑业务录入员兼编押员
B. 票据清算岗与票据交换岗人员单独设置
C. 当班柜员不得相互办理银证通或银证转帐业务
D. 柜员、事中监督员、会计主管不得相互兼岗
[单项选择]会计工作管理制度规定必须有健全、明确的（），符合内控制约和风险防范的要求。
A. 岗位责任制
B. 柜员管理制
C. 行部管理制
D. 业务管理责任制
[单项选择]要不断加强合同管理制度体系建设，建立健全符合企业内控要求的合同管理制度及流程，为企业的生产经营活动提供有力的（）。
A. 法律保障
B. 制度保障
C. 流程保障
D. 体系保障
[单项选择]各分支行应依据内控管理要求，建立责权明确、相互制约的（）
A. 岗位说明书
B. 内控制度
C. 岗位责任制
D. 操作流程
[多项选择]后督人员的监督职责应符合哪些内控要求（）
A. 不得签发、编制各种会计凭证
B. 不得保管会计档案
C. 不得保管密押和各种业务印章
D. 不得以任何理由代替经办人员改错账，对已完成刻录的图像文件不得进行更改、删除
[单项选择]各分支行应依据内控管理要求，建立严密的（）、事中和事后监督、分级授权管理机制。
A. 内控制度
B. 岗位责任制
C. 事前审查
D. 操作流程
[单项选择]对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是（）。
A. 声誉风险管理应主要针对高管言行和理财产品
B. 声誉风险管理应全面覆盖商业银行的各种行为
C. 声誉风险管理应重在对银行内部控制制度建设
D. 声誉风险管理应主要针对高管言行和新闻媒体
[单项选择]商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，这种做法属于（）管理策略。
A. 风险补偿
B. 风险转移
C. 风险对冲
D. 风险规模
[单项选择]2002年，中国人民银行督促商业银行加强信贷管理，防止一些地区出现房地产泡沫。这一做法属于（）
A. 消费者信用控制
B. 证券市场信用控制
C. 不动产信用控制
D. 公开市场操作
[判断题]农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。
[单项选择]下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，不正确的是（）
A. 向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
C. 向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
D. 主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
[单项选择]柜员数量的配备应符合内控制度及监督制约的要求，并确保业务的正常开展，营业中前台柜员不低于（）人。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
[多项选择]衍生工具合约重估市值的内控风险管理要求制度必须明确（）
A. 市场价采集人员
B. 市场价采集频度
C. 估价采集时间
D. 市场价来源的具体交易所
[单项选择]在代理保险业务中，商业银行以下做法正确的是（）
A. 在授权范围内行使代理权
B. 未经授权代理
C. 超越代理权代理
D. 代理权限终止后继续无权代理
[单项选择]IT一般性控制内控流程要求安全管理员每（）对网络管理员的审计监控和问题处理结果进行审核。
A. 15天
B. 周
C. 月
D. 季度
[判断题]通过成立资产管理公司对不良贷款进行剥离处置，是我国商业银行处置不良贷款的独有做法。（）
