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[单选题]客户在本行申请开办跨境资金池业务，由（）审核提交客户备案材料，审核客户办理跨境资金池业务的真实性和有效性
A.分行会计结算部
B.分行市场营销部门
C.分行营业部
D.支行营业部
[多选题]为客户办理跨境业务应贯彻落实“了解你的业务”原则，建立完整、有效的跨境业务审核指引和操作流程，有效识别客户申请办理跨境业务的（）、（）、（）和（）等。
A.交易背景
B.交易性质
C.交易环节
D.交易目的
[多选题]为客户办理跨境业务应贯彻落实“了解你的业务”原则，审查交易的（）、（）、（）及其与（）。
A.合规性
B.真实性
C.合理性
D.跨境收支的一致性
[判断题]在与客户的跨境业务关系存续期间，不需要持续识别和重新识别客户。
A.正确
B.错误
[多选题]银行跨境业务操作系统和信息管理系统应满足跨境业务反洗钱和反恐怖融资实际管理要求，确保客户身份信息和交易信息的（）、（）、（）和（）。
A.完整
B.连续
C.准确
D.区别
E.可追溯
[单选题]客户在本行申请开办跨境资金池业务，资料初步审核通过后，由（）签字审批
A.会计结算部主管
B.营业部主管
C.分管营业行领导
D.分管会计结算行领导
[多选题]识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“（）和（）”原则。
A.逻辑合理性
B.程序合理性
C.商业合理性
D.效益合理性
E.效率合理性
[多选题]对于跨境业务汇入款（含跨境外币汇款和跨境人民币汇款）（ ）、（ ）或（ ），由业务机构根据退汇原因和客户沟通情况决定是否退汇。
A.无法落实收款人
B.金额币种有误
C.账户行明确要求退汇
D.我行已向客户或发报行查询两次以上，但其不予答复或答复事项仍不清晰的
[判断题]银行业金融机构应当对跨境业务开展尽职调查和交易检测工作，做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控。
A.正确
B.错误
[判断题]银行业金融机构应当对跨境业务开展尽职调查和交易监测工作，做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控，严格落实代理行尽职调查与风险分类评级义务。
A.正确
B.错误
[判断题]跨境汇入汇款业务贯彻“先审核、后处理”原则。
A.正确
B.错误
[多选题] 本行对账工作应遵循的基本原则包括()
A. 独立性原则
B. 全面性原则
C. 差别管理原则
D. 及时性原则
E. 重要性原则
[判断题]对于跨境业务汇入款（含跨境外币汇款和跨境人民币汇款）无法落实收款人、金额币种有误或账户行明确来电要求退汇的，总行根据退汇原因和客户沟通情况决定是否退汇。
A.正确
B.错误
[判断题]本行在办理单位银行结算账户业务时,应遵循实质重于形式的原则,即以了解你的客户为基本出发点,有效核实客户意愿、所提供信息和资料的真实性,不应拘泥于从形式上完成业务流程。( )
A.正确
B.错误
[判断题]在业务办理过程中，依照监管及本行相关反洗钱制度，严格落实跨境业务办理中客户身份识别、客户资料保存，数据报送及名单监管等各项要求。若发现有关交易涉嫌与洗钱或看恐怖融资活动制裁融资活动有关，应婉拒办理有关业务。
A.正确
B.错误
[判断题]跨境业务是指境内外机构、境内外个人发生的跨境本外币收支活动和境内外汇经营活动。
A.正确
B.错误
[判断题]CIPS渠道为本行跨境人民币支付的优先选择渠道，对于汇往境外的跨境人民币业务，应客户要求或为满足交易时效，本行可选用CIPS渠道。
A.正确
B.错误
