更多"流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占"的相关试题:
[多项选择]贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括（）。
A. 借款人及项目发起人等相关关系人的情况
B. 贷款项目的情况
C. 贷款担保情况
D. 需要调查的其他内容
E. 以上都对
[多项选择]定额流动资金占用分析包括（）占用分析。
A. 现金
B. 银行存款
C. 储备资金
D. 生产资金
E. 成品资金
[多项选择]《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的（）。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 有效性
[多项选择]贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，尽职调查的内容包括（）。
A. 借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况
B. 借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
C. 借款人所在行业情况
D. 借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
E. 借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况
[判断题]根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应落实具体的责任部门或岗位，履行尽职调查并形成书面报告。（）
[判断题]根据《固定资产贷款管理暂行办法》，尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的真实性、完整性和有效性。（）
[单项选择]在生产领域处在流动资金占用形态的资金除了生产储备资金外，还包括（）。
A. 在产品资金
B. 原材料资金
C. 产成品资金
D. 结算资金
[单项选择]营业机构采取的标准型尽职调查措施不包括（）。
A. 上门核实
B. 电话回访
C. 邮寄方式核实
D. 向公安等证件签发部门核实客户身份
[多项选择]贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成调查评价意见。
A. 真实性
B. 有效性
C. 合理性
D. 准确性
E. 完整性
F. 合法性
[单项选择]根据《公司债券承销业务尽职调查指引》，尽职调查工作底稿及尽职调查报告保存期限在公司债券到期或本息全部清偿后不少于（）年。
A. 10
B. 7
C. 5
D. 3
E. 20
[单项选择]以下经济增长的质量指标中，( )反映了固定资金和流动资金占用的经济效益。
A. 全要素生产率
B. 经济增长率
C. 社会投资效益
D. 资金利税率
[多项选择]尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的（）。
A. 客观性
B. 公正性
C. 真实性
D. 完整性
E. 有效性
[单项选择]在银团贷款中，( )应按照相关要求，对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查。
A. 牵头行
B. 副牵头行
C. 代理行
D. 参加行
[判断题]贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的合法性、合理性、准确性进行调查核实，形成调查评价意见。（）
[单项选择]在进行个人客户加强型尽职调查时要求客户补充的资料不包括（）。
A. 身份证明文件
B. 职业资料
C. 收入证明资料
D. 资金来源或去向资料
[单项选择]进行单位客户加强型尽职调查时要求补充客户经营性资料不包括（）。
A. 财务报表
B. 合同及发票
C. 报关单
D. 公司章程
[单项选择]贷款人履行尽职调查，要通过( )相结合的方式开展工作，全面掌握客户信息。
A. 人员访问和电话调查
B. 非现场调查和电话调查
C. 现场调查和非现场调查
D. 现场调查和电话调查
[单项选择] 尽职调查的操作流程包括（） Ⅰ.起草尽职调查报告与风险控制报告 Ⅱ.进行内部复核 Ⅲ.在制定调查计划 Ⅳ.设计投资方案
A. I、II、III
B. II、III、IV
C. I、II、IV
D. I、II、III、IV
[判断题]根据《固定资产贷款管理暂行办法》，尽职调查的主要内容包括：借款人及项目发起人等相关关系人的情况；贷款项目的情况；贷款担保情况；需要调查的其他内容。（）
