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[判断题]对于当前风险等级为较高.高风险的客户,经过持续监测客户半年或一年,在定期存量客户审查时发现客户均未发生交易或交易趋于正常,在合理阐述调整理由的情况,可以将客户风险等级适当调低。( )
A.正确
B.错误
[判断题]评级人员主动发起下调人工已确认为高或较高风险等级客户的风险等级，须由评级人员在风险客户尽职调查表中记载下调原因，由评级人员所在机构主要负责人签字同意后，
再通过系统发起等级调整。各行应自行建立该类评级下调的审核流程。
A.正确
B.错误
[多选题]定期重评工作中，对于高风险等级的客户应每（）进行一次持续人工复评，较高风险的客户应每（）进行一次持续人工复评，对于一般风险的客户应每（）进行一次持续人工复评，对于低风险的客户应每（）进行一次持续人工复评
A.半年
B.一年
C.两年
D.三年
[单选题]营业网点应在持续关注客户风险变化的基础上，适时调整客户洗钱风险等级，较高风险客户应至少每（）重新评定一次
A.一年
B.两年
C.半年
D.三年
[判断题]金融机构对风险等级较高客户或账户的审核应严于对风险等级较低客户或账户的审核
A.正确
B.错误
[单选题]严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向，不对较高风险等级以上（含）客户、大额可疑交易客户、异地客户开户的真实性实行双人上门（）。
A.核实
B.审核
C.审查
D.识别
[多选题]下列行业中，营业网点在首次进行客户洗钱风险等级划分时，应列入较高风险类客户。包括：
A.娱乐服务行业
B.典当与拍卖行业
C.废品收购行业
D.经营金银、珠宝、艺术品等贵金属物品行业
E.利用虚假证件办理业务的客户
F.提供中介和咨询服务的机构
[多选题]对于风险等级较高的特约商户，法人机构可采取的风险管理措施有（）。
A.强化交易监测
B.设置交易限额
C.冻结结算资金
D.建立特约商户风险准备金
[判断题]对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。
A.正确
B.错误
[多选题] 对于洗钱风险等级为高风险的客户， 需采取以下（ ） 风险控制措施。
A. 加强客户尽职调查
B. 适度提高交易监测的频率及强度
C. 开立新账户或者注册电子银行等业务时， 提高审批层级
D. 控制交易限额直至停止交易
[单选题]对于由系统自动完成客户洗钱风险等级划分且等级为中风险及以上的客户，各机构应定期检视，分析客户的系统评级结果为中风险及以上等级的原因，检视的频率为不低于每（ ）一次。 厦国银发〔2018〕143号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引补充规定（二）》的通知
A.30
B.20
C.15
D.10
[判断题]对于高风险业务，以及人民银行洗钱风险提示和行内洗钱犯罪类型分析涉及的洗钱风险较高的业务，总行各部门、境内外各分支机构、各子公司必须提高客户准入门槛、强化尽职调查要求、严格特殊名单筛查要求、加强系统和流程管控，定期排查但不得清退客户，全面落实反洗钱管理的各项要求。
A.正确
B.错误
[单选题]对于低风险等级客户,金融机构应开展持续性的客户身份识别,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每( )进行一次集中核对。
A.季度
B.半年
C.一年
D.三年
[多选题]客户洗钱风险等级分为()风险等级。
A.高
B.较高
C.一般
D.低
[单选题]单选:重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级需要调整的，银行应（ ）。
A.不必调整
B.定期调整
C.及时调整
D.下一次办理业务时调整
[判断题]客户洗钱风险等级分类标准、客户风险等级评定过程中留存的档案资料等应当严格保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
A.正确
B.错误
[判断题]反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份.风险等级分类标准.对客户按照高.中.低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
A.正确
B.错误
[多选题] 对于洗钱风险等级为禁止类的客户， 需采取以下（ ） 风险控制措施。
A. 可根据客户要求先交易， 再核实相关证据材料
B. 停止金融账户的开立、 变更、 撤销和使用
C. 停止金融交易， 拒绝转移、 转换金融资产
D. 依法冻结在本行的金融资产
