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[判断题] 维护个人客户尽职调查基本信息交易,个人税收声明文件签名人身份处不勾选,可授权通过。
A.正确
B.错误
[判断题] 维护个人客户尽职调查基本信息交易,代理办理时,授权书中卡号不可以填写。
A.正确
B.错误
[多选题] "客户张某代理李某(未成年人)办理维护个人客户尽职调查基本信息业务,张某是李某的母亲,需提供上传授权中心的影像有( )。
A.张某现场拍摄头像
B.李某身份证件原件正反面
C.张某身份证件原件正反面
D.个人税收居民身份声明文件
E.出生证明"
[多选题] "维护对公客户尽职调查基本信息交易,业务受理中说法正确的有( )。
A.税收声明文件加盖单位公章
B.税收声明文件勾选消极非时,授权书授权项只能选第7项
C.代理人办理时,税收声明文件签名处经办人必须签字
D.税收声明文件勾选“仅为中国税收居民”,直接填写第五项内容,无需填写三、四项"
[多选题] "维护对公客户尽职调查基本信息,说法正确的是( )。
A.上传税收声明文件,系统内是否取得税收声明文件选项,应该选择“1-是”
B.税收声明文件勾选“仅为中国税收居民”,第三、四项也可以填写
C.代理人办理,税收声明文件签名处经办人必须签名,法人名章可以加盖也可以不加盖"
[判断题] 维护对公客户尽职调查基本信息,豁免单位可不上传交易凭证。
A.正确
B.错误
[多选题] "维护对公客户尽职调查基本信息,交易凭证影像树可以上传的影像有( )。
A.机构税收居民身份声明文件
B.控制人税收居民身份声明文件
C.授权书 "
[多选题] "维护对公客户尽职调查基本信息,可以豁免的单位是( )。
A.境内外政府机构
B.境内外中央银行
C.境内居委会、村委会、社区委员会 "
[多选题] "维护对公客户尽职调查基本信息,代理人办理,经办人签字处可以通过的有( )。
A.法人签字
B.代理人签字
C.代理人签字+法人签字
D.代理人签字+法人章"
[多选题] "维护对公客户尽职调查基本信息,代理人办理,非豁免单位,必传影像是( )。
A.营业执照/事业单位法人证书等证照
B.机构税收居民身份声明文件
C.法人身份证件
D.代理人身份证件"
[多选题]关于《商业银行授信工作尽职指引》中的授信工作授信工作人员授信工作尽职和授信工作尽职调查说法对的是()。
A.授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。
B.授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员。
C.授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求。
D.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。
[判断题]营业机构为客户开立匿名账户时，应充分开展客户尽职调查，准确全面识别客户身份信息。
A.正确
B.错误
[多选题]在客户业务关系存续期间，农商银行要持续开展客户尽职调查，及时更新维护相关信息，准确反映客户风险状况，动态调整风险等级。出现下列情形之一的，应开展增强尽职调查，重新评估客户风险：
A.客户股权结构、经营范围、职业等重要信息发生重大变更；
B.客户出现符合前述规定的直接认定为高风险类客户的情形；
C.符合前述规定的直接认定为低风险客户出现不满足直接认定条件的情形；
D.反洗钱系统监测提示较高和高风险等级；
E.涉及公安机关、检察院、法院刑事司法查询和冻结以及纪检监察机关调查的客户（不包含民事诉讼导致的查询、冻结等情形）或其他有权机关查询、冻结案件涉及洗钱上游犯罪的情形（国家安全机关查询、冻结的客户不得调整其风险等级）。
[多选题]对高风险客户，金融机构应当采取的客户尽职调查及风险控制措施有（ ）。
A.深入了解客户的经营状况和财产来源
B.适当延长客户身份资料的更新周期
C.适度提高其实际控制人信息的收集频率
D.适度提高交易监测的频率及强度
[单选题] 对评定为次高风险及以上的客户，农商银行要采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可采取的措施包括但不限于（ ）
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份
B.适当延长客户身份资料的更新周期
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度
D.经农商银行分管领导批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
[多选题]对评定为次高风险及以上的客户，农商银行要采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可采取的措施包括但不限于：
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。
C.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率C
D.对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。
E.适度提高交易监测的频率及强度。
[多选题] 对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：（ ）
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料
