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[单选题]反洗钱监控报送系统每（ ）对高风险和较高风险客户重新评级一次，各级机构应在系统评级后及时开展人工复评。
A.月
B.季度
C.半年
D.年
[判断题]高风险、较高风险、一般风险、较低风险、低风险相应的重新审核期限分别为:半年、一年、一年、两年、三年。( )
A.正确
B.错误
[单选题]在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。
A.全面性
B.持续性
C.审慎性
D.重点识别
[多选题]以下不属于对协查提交的复评为一般风险、较低风险、低风险等级的审核要点有( )
A.客户基本信息是否完整,如证件到期日、地址、性别、职业及职业详述。
B.调整原因是否综合考虑客户背景、地域、职业(或行业)、涉罪类型、交易情况等因素,结合历史评级结果针对当前系统评级依据展开分析。
C.分析结果是否与当前评级相适应。
D.是否有客户尽职调查报告。
E.调查结论有效期、调查结果是否与当前评级相适应。
[单选题]( )对低风险和较低风险客户可采取简化的风险控制措施
A.关注客户日常经营活动和金融交易情况,视情况调整客户风险等级
B.在风险可控的情况下,允许合理推测交易目的和交易性质,无需收集相 关证据设置
C.网上银行公转私交易限额
D.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
[判断题]对于本行较低风险、低风险的客户，不对其采取账户控制措施。
A.正确
B.错误
[单选题]89．在信贷风险监控中，对风险程度一般、维持周转有利于风险化解的客户，适用的风险业务锁定方式是（ ）。
A.存量信用逐步压降
B.存量信用维持周转
C.存量信用只收不放
D.存量信用划入不良
[判断题] 全面风险管理职能部门应当对风险限额进行监控,并向监事会报送风险限额使用情况。
A.正确
B.错误
[单选题]根据平台信用等级和风险类型，实施（）监管，对风险较低、信用较好的适当减少检查频次，对风险较高、信用较差的加大检查频次和力度。
A.分级
B.差异化
C.直接
D.统一
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按照基本风险指标及其风险子要素评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任一情形( )。
A.与本行建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C.一定时间内涉及可疑交易报告
D.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与本行建立业务关系
[单选题]辽宁省农村信用社的高风险客户、较高风险客户、一般风险客户、低风险客户应至少每（）重新评定一次。
A.半年、一年、二年、三年
B.半年、二年、三年、五年
C.一年、二年、三年、五年
D.半年、一年、二年、五年
[判断题]通过质控多维分析与风险监控可以监控到所有风险。
A.正确
B.错误
[判断题]临时安排的风险较低的小型维修工作,可根据辨别风险大小等实际情况决定是否办理作业许可证。( )
A.正确
B.错误
[判断题]液氮制氮较膜制氮稳定,且维护成本较低,但风险较大。( )
A.正确
B.错误
[单选题]在非财务因素分析中，借款企业风险较低的是（）。
A.企业的产品属于新兴行业
B.企业的固定成本比重大
C.其他企业的原材料供应和产品销售的依赖性较强
D.相关行业法律政策的稳定
[多选题] 存续期监测分析主要依托用风险监控系统平台履行客户信用风险识别、监测预警、监控管理、分析评价、信息服 务等职责,具体执行的要求包括:
A.对全集团各类信用与代理投资业务进行监测
B.建立客户风险分类管控机制
C.对全 辖经营机构信用与代理投资运营能力和风险状况进行监测分析与评价
D.及时将预警信息推动给各部门和各级分支机 构决策人,提供信息服务和决策支持。
[判断题]当两个公司的期望报酬相同时,标准差小的公司风险较低。
A.正确
B.错误
