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[单选题]( )对低风险和较低风险客户可采取简化的风险控制措施
A.关注客户日常经营活动和金融交易情况,视情况调整客户风险等级
B.在风险可控的情况下,允许合理推测交易目的和交易性质,无需收集相 关证据设置
C.网上银行公转私交易限额
D.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
[判断题]为缓释风险，对高风险的客户的利率通常低于较低风险客户。
A.正确
B.错误
[判断题]客户存续期间越长，本行对客户的尽职调查工作则相对完整，风险程度较低。
A.正确
B.错误
[单选题]反洗钱监控报送系统每（ ）对一般风险、较低风险和低风险客户重新评级一次，各级机构应在系统评级后及时开展人工复评。
A.月
B.季度
C.半年
D.年
[多选题]我行制度规定,各营业机构对于本行确认的高风险客户在办理业务过程中出现的异常交易应加强了解并记录( )。
A.资金来源
B.经济或经营状况变化的信息
C.资金用途
D.贸易或交易的背景、交易对手情况
[判断题]反洗钱系统提取但经人工分析排除的异常案例客户，可被评定为较低风险客户
A.正确
B.错误
[判断题]客户洗钱风险评级是动态管理过程，本行根据客户风险等级设置重新审核期限，适时调整风险等级，实现对风险的动态追踪。
A.正确
B.错误
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按照基本风险指标及其风险子要素评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任一情形( )。
A.与本行建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C.一定时间内涉及可疑交易报告
D.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与本行建立业务关系
[多选题]本行客户洗钱风险评估指标，包括客户哪些基本要素（ ）
A.特性
B.地域
C.业务（含金融产品、金融服务）
D.行业（含职业）
[判断题]高风险客户分为资金高风险客户和特殊风险客户两类,其锁定处置均由本行后台系统根据业务规则主动触发并完成。目前,柜面仅可受理资金高风险客户电子渠道解锁业务,而无权受理特殊风险客户电子渠道解锁业务。( )
A.正确
B.错误
[多选题]本行客户洗钱风险等级划分为（）。
A.最高
B.高
C.中
D.低
E.最低
[多选题]本行按照风险为本方法制定洗钱风险管理策略，在有效管理洗钱风险的基础上，采取灵活的风险管理策略，为社会不同群体提供差异化、有针对性的金融服务。主要采取包括但不限于以下策略：（ ）
A.风险规避策略
B.风险转移策略
C.风险抵补策略
D.风险审慎策略
[单选题]较高风险客户采取风险转移策略，对客户开展强化尽职调查，在反洗钱监测系统录入客户开户目的、资金来源、主要交易资金用途、年工资收入、用款计划、投资物、投资额度、年投资收益、就职单位、入职年份等要素，并采取（ ）措施。
A.终止收付
B.停止主动支付
C.中止非柜面支付
D.中止收入及中止主动支付
[判断题]本行个人理财类产品销售严格落实产品风险等级与客户风险承受能力匹配原则,客户不可购买风险等级与其风险承受能力不匹配的理财类产品。( )
A.正确
B.错误
[判断题]客户洗钱风险评估应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级，并对不同风险等级的客户采取不同的风险管理措施。
A.正确
B.错误
[单选题]根据“风险为本”原则，本行所有客户中“高”风险等级客户重新评级的频率为（）
A.每季度
B.每半年
C.每年
D.每两年
[单选题]根据“风险为本”原则，本行所有客户中“中”风险等级客户重新评级的频率为（）
A.每季度
B.每半年
C.每年
D.每两年
[单选题]根据“风险为本”原则，本行所有客户中“最高”风险等级客户重新评级的频率为（）
A.每季度
B.每半年
C.每年
D.每两年
[单选题]"重新识别客户身份后 对于客户洗钱风险等级 银行应采取的做法是( )。
A.不必调整客户洗钱风险等级
B.定期调整客户洗钱风险等级
C.及时调整客户洗钱风险等级
D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级"
