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[单选题]自然人客户身份识别,应核实开户申请人与身份证件的( )和开户意愿。通过联网核查公民身份信息系统仍无法准确判断客户身份的,应要求其出具辅助身份证明材料。
A.真实性
B.有效性
C.合法性
D.一致性
[判断题]对于在客户识别过程中存疑，通过有效身份证件无法准确判断开户申请人身份的，须申请人提供辅助证件；如辅助证件仍无法识别客户身份的，则可拒绝开户。
A.正确
B.错误
[判断题]移动终端外出办理业务，应核实申请人提供身份证件及资料的有效性、真实性、合规性。申请人与身份证件信息的一致性和申请人意愿的真实性。
A.正确
B.错误
[多选题] 自然人客户有效身份证件或者身份证明文件包括
A.居民身份证或临时身份证。
B.未成年人居民身份证或户口簿。
C.中国护照
D.港澳居民往来内地通行证、港澳居民居住证、台湾居民往来大陆通行证或台湾居民居住证。
[判断题]银行为开户申请人开立个人银行账户时,通过有效身份证件无法准确判断开户申请人身份的,直接拒绝开户。( )
A.正确
B.错误
[判断题]非自然人客户开户客户身份首次识别操作流程包括：审核客户开户资料，核查证件信息，反洗钱名单监控筛查和涉制裁业务，客户身份信息录入及客户身份资料保存。
A.正确
B.错误
[判断题]为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实，可以为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，但不得开立匿名或假名银行账户。
A.正确
B.错误
[单选题]自然人客户开户对客户存在不配合客户身份识别的，有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、运营风险事件预警提示存在出租出售账户等违法行为或存在可疑风险特征、经分析发现有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的；拒绝提供身份证件，提交过期证件、虚假身份证件，或冒用他人身份证件的；识别到客户被列入制裁名单、恐怖融资名单及其它限制类名单的，发现客户有涉嫌洗钱、金融欺诈、腐败、逃税、贩毒等其他严重违法行为的，以及客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全且无法补充提供，导致我行无法进行客户身份识别工作的，应( )开户。
A.进一步咨询情况后
B.出具说明后
C.拒绝
D.不得拒绝
[多选题]客服经理在受理开户业务时，通过身份证仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求客户出具辅助证件，包括但不限于（）
A.户口簿
B.护照
C.机动车驾驶证
D.社会保障卡
[判断题]当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.正确
B.错误
[判断题]银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户
A.正确
B.错误
[多选题]自然人客户开户对客户进行首次身份识别操作流程包括:
A.审核客户身份基本信息
B.核查证件信息
C.核实代理关系（如有）
D.核实家庭地址
E.反洗钱名单监控筛查和涉制裁业务筛查
F.客户身份信息录入及客户身份资料保存
[多选题]各分支机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核实（ ）
A.核验其身份信息
B.核实开户申请人提供身份证件的有效性
C.核实开户申请人与身份证件的一致性
D.核实开户申请人开户意愿
[判断题]自然人客户开户审核客户身份基本信息时应识别并登记客户身份证明文件上的真实姓名，包括：中文或英文，可以简写、缩写。
A.正确
B.错误
[判断题]对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各行有权拒绝开户。
A.正确
B.错误
