更多"[单选题]‖年12月28日,中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑"的相关试题:
[多选题]根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（ ）。
A.所有稽核审计报告
B.反洗钱统计报表
C.反洗钱信息资料
D.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有（ ）种。
A..4
B.5
C.15
D.17
[多选题]（ ）的机构报告大额交易和可疑交易适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。
A.非银行支付机构
B.从事汇兑业务
C.基金销售业务
D.银行卡清算机构
[填空题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出:“金融机构应当设立专门的（ ）,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。”
[多选题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：()
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
[判断题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）金融机构应在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报告。
A.正确
B.错误
[多选题]大额存单管理办法所称非金融机构投资人包括。
A.个人
B.非金融机构
C.保险公司
D.机关团体
E.社保基金
[填空题]《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从（ ）年（ ）。
[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户跨境的大额人民币报告标准是( )
A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）
B.当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）
C.当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）
D.当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）
[单选题]最新《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ ）起施行。
A.2006年10月31日
B.2006年11月14日
C.2007年3月1日
D.2017年7月1日
[单选题]《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》（ ）规定的可疑交易中报告时限要求是在按照本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（ ）个工作日
A..5
B.10
C.15
D.20
[单选题]按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（ ）
A.A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告
B.B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告
C.C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告
D.D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告
[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计达到规定金融的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是( )。
A.应将某一账户发生的交易单边累计计算
B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易单边累计计算
C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易单边累计计算
D.应将某一客户在同一银行不同营业网点开立的所有账户发生的交易单边累计计算
[多选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括（ ）。
A.私营业主
B.法人
C.其他组织
D.个体工商户
[多选题]各分支机构在办理保险业务时，除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定的情形外，还应关注以下（）异常交易
A.大额保险产品与客户身份、财务状况不符
B.宁愿损失投连险等产品的初始费用执意解除合同
C.退保时要求将保费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人
D.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
E.对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能给出相关证明文件或不能合理解释原因
F.支付赔偿金、给付保险金时，出现客户委托他人代领、强烈要求收取现金、支票或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人
[多选题]对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的异常交易应如何处理( ).
A.仅利用技术手段筛选后直接上报
B.除利用技术手段筛选后,还应审查交易背景、目的和性质
C.人工分析后疑不充分的,不能作为可疑交易上报
