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[单选题]以下哪一项不属于我行对同业存款活期开户的主要风险控制?(1.50分)
A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C.审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
D.转入金额超限额的必须由指定级别柜员进行授权
[单选题]以下哪一项不属于我行对存本取息定期存款开户的主要风险控制?(1.50分)
A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B.审核录入金额等内容是否正确,是否客户确认的金额,如大额存款必须换人复核
C.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
D.审核录入要素,如产品子类、存期,自动转存标识是否正确
[单选题]以下哪一项不属于我行办理零存整取开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求,如为代理开户的,还需审核代理人身份证件
B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确
C.如为现金开户的,应当面清点现金,并核对是否与开户金额相符
D.审查存单(折)是否为我行(行)签发,是否真实有效
[单选题]以下哪一项不属于我行对个人支票账户开户的风险控制?(1.50分)
A.审核存款人是否符合开立支票户的基本条件,开户资料是否真实、有效、齐全
B.预留印鉴卡要指定专人保管,营业终了应入箱加锁保管
C.个人支票账户购买支票应不超过限制,购买时,柜员必须审查客户已领用支票的使用情况,提醒客户将作废支票交回
D.将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
[单选题]以下哪一项不属于我行个人支票账户开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核存款人是否符合支票户开户条件,提交的资料是否齐全
B.审核存款人身份证件是否真实有效
C.审核开户申请书、印鉴卡填写要素是否规范、齐全
D.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符
[单选题]以下哪一项不属于我行办理个人通知存款开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C.如为现金开户的当面清点现金,并核对是否与开户金额一致
D.审核客户提交的销户通知书是否真实
[单选题]以下哪一项不属于我行办理个人教育储蓄开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核申请人是否符合开户条件,身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C.审核特殊业务申请表填写的供款账(卡)号是否支取方式为密码的结算账户
D.审查销户凭证是否为我行(行)签发,是否真实有效
[单选题]以下哪一项不属于我行办理单位通知存款开户业务的后续处理?(1.50分)
A.定期单加盖业务印章后,连同申请书客户联、开户资料原件、交易回单等交还客户,并提醒客户核对
B.转账业务交易单作当天记账传票,转账支票等原始凭证作传票附件
C.开户申请书第一联、开户资料复印件等一并专夹专人保管
D.登记‘人民币单位结算账户开销户登记簿’
[单选题]以下哪一项不属于我行办理定活两便储蓄存款开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B.业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C.审核如是现金开户的当面清点现金,并核对是否与开户金额一致
D.审查销户凭证是否为我行(行)签发,是否真实有效
[单选题]以下哪一项不属于我行人民币个人结算账户(有折)开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核开户申请书填写的要素是否规范、完整
B.审核开户证件是否真实、有效,如提供居民身份证的应通过联网核查系统核查身份证
C.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符
D.如为现金开户的,应当面清点现金
[单选题]以下哪一项不属于我行对人民币个人结算账户(有折)开户的风险控制?(1.50分)
A.出售支票时必须逐份在支票打印开户社全称、出票账号,以免发生经济纠纷
B.审核客户提交的身份证件是否真实、有效、齐全;填写的资料是否与交易实际相符
C.大额现金存入需由后台人员复点
D.存折需正确写磁,如写磁失败,应将存折剪角作废(将磁条沿对角线剪掉),并重新更换新折
[单选题]以下哪一项不属于我行柜员值班的主要风险点?(1.50分)
A.严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码,防范操作风险
B.操作柜员及授权柜员应认真核对录入的柜员值班机构、柜组、级别等信息,以免出现值班柜员超权限操作或不能操作权限内交易的情况
C.柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱,否则不能在值班机构登陆
D.值班结束当天,值班柜员必须将物品箱清空,否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆
[单选题]以下哪一项不属于我行印鉴挂失的主要风险点?(1.50分)
A.漏登记要素风险
B.挂失登记簿破损或丢失
C.柜员密码泄密风险
D.建库不及时
[单选题]以下哪一项不属于我行假币收缴的主要风险点?(1.50分)
A.重要空白凭证没有及时入箱保管
B.单人收缴、确认假币的过程离开客户视线导致引发纠纷
C.假币未入库保管,易造成假币遗失,流出银行,产生不良社会影响
D.收缴人不具备反假上岗资格,导致误认假币,产生不良社会影响
[单选题]以下哪一项不属于我行印鉴识别的主要风险点?(1.50分)
A.开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构
B.柜员使用手工辅助验印时,操作是否规范
C.柜员输入的出票日期及金额是否正确,调取的印鉴是否正确
D.是否存在因预留印鉴不符合标准,导致验印不通过的情况
[单选题]以下哪一项不属于我行柜员现金调剂的主要风险点?(1.50分)
A.交接双方没有当面清点现金,出现问题责任不明
B.调入、调出柜员未在记账凭证上签章确认,权责不清
C.空库或白条抵库挪用库款
D.新印制的重要空白凭证没及时入库,造成账实不符
[单选题]以下哪一项不属于我行对错账调整的主要风险控制?(1.50分)
A.错账业务必须由授权岗核实审批,强制扣划需出具稽核报告方可使用
B.录入的内容必须正确
C.印鉴卡片的填写内容必须符合规定
D.必须按正确流程审批
[单选题]以下哪一项不属于我行办理支取方式变更的主要风险点?(1.50分)
A.客户提交的资料和证件是否真实、有效,齐全
B.印鉴卡片填写内容是否符合规定
C.客户提交的书面申请、特殊业务申请表填写正确、印章、签章齐全
D.柜员录入要素等内容是否正确
[单选题]以下哪一项不属于我行办理补换发折的主要风险点?(1.50分)
A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全
B.客户是否提交挂失业务申请书,没有提交时选项有无错
C.柜员是否正确修改[020431]‘7.过账限制’
D.柜员录入要素等内容是否正确
