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[单选题]以下哪一项不属于我行办理同业存款活期账户存款业务的审核内容?(1.50分)
A.审核输入的冲正内容是否正确无误
B.审核支票的有效性,填写要素是否齐全、正确、涂改
C.审核进账单等凭条的填写要素是否正确,与支票的填写要素是否一致
D.对转出支票通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
[单选题]以下哪一项不属于我行对同业存款活期销户的主要风险控制?(1.50分)
A.柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
B.柜员应先查询该账户是否交回所有重要空白凭证,应在其交回所有重要空白凭证(或未能交回的应出具相关证明以及责任自行承担承诺书等文件)才能为其办理销户手续
C.柜员必须审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
D.只能以转账方式结清同业存款结算账户,不得提取现金
[单选题]以下哪一项不属于我行办理同业存款活期账户取款业务的审核内容?(1.50分)
A.审核支票的有效性,填写要素是否齐全、正确、涂改
B.审核进账单等凭条的填写要素是否正确,与支票的填写要素是否一致
C.审核客户提交的销户通知书是否真实
D.对转出支票通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
[单选题]以下哪一项不属于我行对同业存款定期账户部提业务的主要风险控制?(1.50分)
A.认真审查定期存款开户证实书是否为本网点签发,有无涂改,印鉴核对是否相符
B.认真审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
C.单位定期存款部提只能以转账方式将存款转入其单位银行结算账户或内部账,不得从定期存款中提取现金
D.单位定期存款部提只能部提一次
[单选题]以下哪一项不属于我行办理单位通知存款开户业务的后续处理?(1.50分)
A.定期单加盖业务印章后,连同申请书客户联、开户资料原件、交易回单等交还客户,并提醒客户核对
B.转账业务交易单作当天记账传票,转账支票等原始凭证作传票附件
C.开户申请书第一联、开户资料复印件等一并专夹专人保管
D.登记‘人民币单位结算账户开销户登记簿’
[单选题]以下哪一项不属于我行办理个人通知存款开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C.如为现金开户的当面清点现金,并核对是否与开户金额一致
D.审核客户提交的销户通知书是否真实
[单选题]以下哪一项不属于我行办理个人活期转账业务的业务审核内容?(1.50分)
A.审查客户是否已建立通知,是否按通知约定日期办理销户
B.审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性
C.大额现金支取时,需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效
D.支付条件为凭印鉴支取的,需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
[单选题]以下哪一项不属于我行办理定活两便储蓄存款开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B.业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C.审核如是现金开户的当面清点现金,并核对是否与开户金额一致
D.审查销户凭证是否为我行(行)签发,是否真实有效
[单选题]以下哪一项不属于我行人民币个人活期存折结算账户销户的业务审核内容?(1.50分)
A.审查凭证是否真实有效
B.如为大额支取的,审核身份证件是否真实
C.审核销户申请书填写的账号等信息是否与实际相符,要素是否齐全
D.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符
[单选题]以下哪一项不属于我行对存本取息定期存款开户的主要风险控制?(1.50分)
A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B.审核录入金额等内容是否正确,是否客户确认的金额,如大额存款必须换人复核
C.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
D.审核录入要素,如产品子类、存期,自动转存标识是否正确
[单选题]以下哪一项不属于我行办理通知存款业务的业务审核内容?(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否相符、真实、有效
B.建立约定时,审核建立通知支取金额后可用余额是否大于或等于规定最低金额,如低于则只能销户处理
C.部提或销户时,审核是否已经建立通知存款,若违约则按活期利率计息
D.审核特殊业务申请表填写的供款账(卡)号是否支取方式为密码的结算账户
[单选题]以下哪一项不属于我行开立专用存款账户的主要风险点?(1.50分)
A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C.审核《撤销银行结算账户申请书》的填写内容是否完整
D.存款人单位章和预留的印鉴(财务专用章)与企业名称是否相同,预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
[单选题]以下哪一项不属于我行个人支票账户开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核存款人是否符合支票户开户条件,提交的资料是否齐全
B.审核存款人身份证件是否真实有效
C.审核开户申请书、印鉴卡填写要素是否规范、齐全
D.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符
[单选题]以下哪一项不属于我行对个人支票账户开户的风险控制?(1.50分)
A.审核存款人是否符合开立支票户的基本条件,开户资料是否真实、有效、齐全
B.预留印鉴卡要指定专人保管,营业终了应入箱加锁保管
C.个人支票账户购买支票应不超过限制,购买时,柜员必须审查客户已领用支票的使用情况,提醒客户将作废支票交回
D.将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
[单选题]以下哪一项不属于我行办理个人教育储蓄开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核申请人是否符合开户条件,身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C.审核特殊业务申请表填写的供款账(卡)号是否支取方式为密码的结算账户
D.审查销户凭证是否为我行(行)签发,是否真实有效
[单选题]以下哪一项不属于我行办理零存整取开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求,如为代理开户的,还需审核代理人身份证件
B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确
C.如为现金开户的,应当面清点现金,并核对是否与开户金额相符
D.审查存单(折)是否为我行(行)签发,是否真实有效
[单选题]以下哪一项不属于我行对单位双整定期开户的主要风险控制?(1.50分)
A.审核开户资料,必须原件与复印件进行核对,客户提供的开户资料应与基本账户的开户资料一致
B.审核客户提交的支付凭证要素,验印或支付密码是否正确
C.特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
D.审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全,手续是否完备
[单选题]以下哪一项不属于我行人民币个人结算账户(有折)开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核开户申请书填写的要素是否规范、完整
B.审核开户证件是否真实、有效,如提供居民身份证的应通过联网核查系统核查身份证
C.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符
D.如为现金开户的,应当面清点现金
[单选题]以下哪一项不属于我行对人民币个人结算账户(有折)开户的风险控制?(1.50分)
A.出售支票时必须逐份在支票打印开户社全称、出票账号,以免发生经济纠纷
B.审核客户提交的身份证件是否真实、有效、齐全;填写的资料是否与交易实际相符
C.大额现金存入需由后台人员复点
D.存折需正确写磁,如写磁失败,应将存折剪角作废(将磁条沿对角线剪掉),并重新更换新折
