试卷详情
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投资规划(四)
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[多项选择]按计息方式对债券进行分类,包含()。
A. 附息债券
B. 贴现债券
C. 单利债券
D. 累进利率债券
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[单项选择]
赵先生购买了甲信托公司一份8年期限的产品A,并将上海市的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下,由信托公司进行管理,信托公司可以将房子出租但不能出售。出租房屋所得每月支付给赵先生,8年后房屋归还赵先生。同时赵先生又与乙信托公司签订了一份信托合约B,合约中规定信托资产将运用于投资股票。单份信托合同最低金额人民币10万元,可按1万元的整数倍增加。赵先生购买了30万元该信托产品。
赵先生购买的第一份信托产品A属于()。
(根据案例,回答以下各题)
A. 权益信托
B. 准房地产信托
C. 证券投资信托
D. 财产信托
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[多项选择]在选择信托产品时,应注意以下几点()。
A. 发行人的信誉和规模
B. 信托资金投向
C. 投资人的风险偏好
D. 风险控制措施
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[单项选择]资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人,由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是()。
A. 资金信托是银行的负债,银行贷款是银行的资产
B. 资金信托是银行的资产,银行贷款是银行的负债
C. 资金信托和银行贷款都是银行的资产
D. 资金信托和银行贷款都是银行的负债
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[单项选择]在计算货币的时间价值时,计算现在拥有一定数额的资金,在未来某个时点将是多少数额,这是计算()。
A. 终值问题
B. 复利问题
C. 现值问题
D. 单列问题
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[多项选择]关于股票的上市、注册地说法正确的是()。
A. B股,即人民币特种股票,是以人民币标明面值,以外币认购和买卖,在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中,上海证券交易所以美元结算,而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后,沪深B股市场已经向境内投资者开放
B. H股,在国外注册,在香港上市的外资股
C. N股,在内地注册,在纽约上市的外资股
D. S股,在内地注册,在新加坡上市的外资股
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[单项选择]理财规划师需要特别注意的是客户各类投资资产的价值是指()。
A. 市价
B. 账面价值
C. 依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值
D. 重置价值
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[单项选择]理财规划师根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型的资产上进行分配,确定用于各种类型的资产的资金的比例,我们将这一步骤称为()。
A. 客户分析
B. 资产配置
C. 证券选择
D. 投资实施
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[单项选择]股票是一种有价证券,是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的,代表持有人(即股东)对公司的(),并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。
A. 债权
B. 所有权
C. 收益权
D. 经营管理权
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[多项选择]继股票、封闭式基金、资金信托产品、开放式基金之后,银行理财产品也进入金融市场。以下对银行理财产品的特点描述正确的是()。
A. 收益率通常高于银行存款利息率
B. 安全性较高,这是由投资对象所决定的
C. 流动性差
D. 面临利率风险和汇率风险
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[单项选择]下面的说法符合金融资产定价的是()。
A. 金融产品的价值就在于其对未来现金流的要求权,其价值就等于预期未来现金流的简单加总
B. 如果未来现金流是确定的,在加总的时候只需要考虑货币的时间价值
C. 如果未来现金流是确定的,在加总的时候除了需要考虑货币的时间价值,还要考虑风险溢价部分
D. 如果未来现金流是不确定的,在加总的时候只需要考虑货币的时间价值
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[多项选择]以下关于投资基金与股票、债券的区别,说法正确的是()。
A. 权利关系不同。基金证券是由基金发起人发行的;股票是由股份公司发行的,股票持有人是股份公司的股东,有权参与公司的经营管理和决策,股东对公司是一种股权关系;债券则是由政府、银行及企业等诸家发行主体发行的
B. 投资者的经营管理权不同。通过发行股票筹集到的资金,完全可由发行股票的股份公司掌握和运用,股票持有人也有权参与公司的经营管理和决策;通过发行债券筹集到的资金,也是由发行债券的公司自主支配
C. 从风险程度上看,投资于基金证券的风险要小于对股票的投资,但大于对债券的投资
D. 人们一般认为基金证券是一种风险低于股票、收益高于债券的有价证券
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[多项选择]在下列()情况下,会发生基金的非交易过户。
A. 继承
B. 赠与
C. 破产支付
D. 红利再投资
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[单项选择]客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一,客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源,也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候,理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测,而且要注意客户的()。
A. 收入相对水平
B. 收入的绝对值
C. 收入波动情况
D. 收入结构
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[多项选择]信托投资公司是专业经营信托业务的金融机构。根据我国2002年6月5日颁布的《信托投资公司管理办法》的有关规定,我国信托投资公司的业务经营范围主要包括以下()方面。
A. 受托经营资金信托业务
B. 受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务
C. 受托经营国务院有关部门批准的国债、企业债券承销业务
D. 以自有财产为他人提供担保
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[多项选择]理财师在为客户理财策划时,要充分考虑客户的基本情况以及客户的投资需求,做出适合客户的投资建议。投资者的目标选择一般有()。
A. 即期收入。投资者以获取短期收益为目的,注重资产的流动性
B. 即期收入和资本利得。投资者既希望获得固定的收入,也希望证券的价格上涨
C. 资本长期增值。投资者追求的是资本的长期增长,作长线投资
D. 资本积极性增长。投资者愿意冒大的风险获取最大收益
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[多项选择]通常情况下,投资者的投资收益来源于()。
A. 货币时间价值(即无风险收益)
B. 通货膨胀
C. 投资者承担风险所得的回报
D. 买卖差价
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[多项选择]在场外证券交易中,有关代理买卖证券的说法正确的是()。
A. 投资者个人委托证券公司代其买卖债券,证券公司仅作为中介而不参与买卖业务,其交易价格由委托买卖双方分别挂牌
B. 如果买方、卖方为一人,则根据“价格优先,时间优先”的原则,顺序办理交易
C. 证券公司按照成交,向客户交付债券或现金,完成交易
D. 如果买方、卖方均为一人,则通过双方讨价还价,促使债券成交
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[单项选择]就证券投资而言,目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是()。
A. 商业银行
B. 基金管理公司
C. 保险公司
D. 证券公司
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[多项选择]按投资主体划分为()。
A. 国家股
B. 法人股
C. 社会公众股
D. 优先股
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[多项选择]以下关于股票的说法正确的是()。
A. 股票一经发行,持有者即为发行股票的公司的股东,有权参与公司的决策、分享公司的利益;但不用分担公司的责任和经营风险
B. 股票一经认购,持有者不能以任何理由要求退还股本
C. 可以通过证券市场将股票转让和出售
D. 股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本
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[多项选择]信托目的必须符合以下()要求。
A. 具有合法性
B. 一定能获得资产增值
C. 可能达到或实现
D. 为受益人所接受
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[单项选择]人们将现金存入银行收取利息,就会担心物价上升,货币贬值,所以人们要投资股票、地产或选择其他投资方针,以保持手上货币的购买力。存在通货膨胀的经济社会中,人们面对的这种风险就是()。
A. 购买力风险
B. 事件风险
C. 利率风险
D. 财务风险
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[单项选择]进行开放式基金投资的时候,买1份1元的基金除了投资本金外,个人投资开放式基金还需支付后续营销费、管理费、托管费等,这些都称之为()。
A. 购买成本
B. 机会成本
C. 交易成本
D. 间接成本
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[单项选择]投资是为了将来获得一定的收益而推迟了现在的消费,投资活动都是在某一定的时点上进行的,而由于货币本来在不同时点就具有不同的价值,因而货币的时间价值成为投资利润率的(),使投资者投资时所要求的最起码的回报率水平。
A. 最高限度
B. 平均水平
C. 最低限度
D. 预期水平
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[多项选择]在进行基金投资时,理财规划师应该给投资者的建议包括()。
A. 要根据自身的投资目标、所处的生命周期阶段、税收状况以及面临的约束条件来选择适合于自己的投资基金
B. 在其他条件相似的情况下,投资于费用低、周转率低的基金可以获得更高的回报
C. 如果某种基金在过去一段时期内增长速度过快或者规模过大,则应该回避
D. 不要在基金即将分配资本收益前购买基金,这样会导致较高的税负
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[多项选择]对于投资规划与理财规划的关系,下列说法错误的是()。
A. 投资规划是理财规划的一个组成部分
B. 理财规划是投资规划的一个组成部分
C. 投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D. 投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案,全面解决客户的理财目标
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[多项选择]目前,资产证券化的主要参与方有()。
A. 发起人(Originator)
B. 特设机构(特殊目的载体,SPV)
C. 服务人
D. 受托人
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[多项选择]债券投资也会有风险,以下属于债券面临的风险的是()。
A. 利率风险
B. 提前赎回风险
C. 信用风险
D. 事件风险
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[单项选择]战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的,通常认为战术资产配置短于()年。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 1.5
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[单项选择]债券的清算是指对在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消,确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额,然后按照()原则办理债券和价款的交割。
A. “全额交收”
B. “全额清算”
C. “净额清算”
D. “净额交收”
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[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类,每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类,共计四类,它们分别是:固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。对于客户来说,四种产品的风险中风险最高的是()。
A. 固定收益理财计划
B. 最低收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
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[单项选择]股东权是一种综合权利,包括“共益权”和“自益权”,以下属于“自益权”的是()。
A. 出席股东大会
B. 投票表决
C. 任免公司管理人员
D. 分取股东红利
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[多项选择]投资的资金来源很丰富,主要包括()。
A. 每月收入减去支出后的节余
B. 贷款
C. 以保证金的方式进行交易
D. 债券利息收入
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[多项选择]按设立信托的不同行为方式划分,信托可以分为()。
A. 自益信托
B. 合同信托
C. 他益信托
D. 遗嘱信托
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[单项选择]按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。其中,国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资所形成的股份,包括以公司现有国有资产折算成的股份。法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部分投资所形成的股份,而社会公众股指我国境内个人和机构投资者购买股份公司股票所形成的可上市流通的股份。以上,属于国有股份的是()。
A. 国家股和法人股
B. 国有法人股和国家股
C. 社会公众股
D. 以上都不是
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[单项选择]我国国债有实物债券、凭证式债券和记账式债券三种形态,但是目前已经停发的是()。
A. 凭证式债券
B. 凭证式债券和记账式债券
C. 实物债券
D. 记账式债券
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[多项选择]在前端收费模式下,申购基金时,有两种常用计算方法,一种是价内法(金额认购),另一种是价外法(净额认购)。其计算公式分别是()。
A. 价内法的计算公式为:申购份额=申购金额×(1-申购费率)/基金单位净值
B. 价外法的计算公式为:申购份额=申购金额×(1-申购费率)/基金单位净值
C. 价外法的计算公式为:申购份额=申购金额/(1+申购费率)/基金单位净值
D. 价内法的计算公式为:申购份额=申购金额/(1+申购费率)/基金单位净值
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[多项选择]在总结经验教训的基础上,中国证监会规定目前国内新股的发行方式主要采用()。
A. 无限量发售认购证方式
B. 限量发售认购证方式
C. 上网定价与全额预缴
D. 比例配售、余款即退
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[单项选择]理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析,综合运用各种投资组合技术,确定各种证券的投资比例,为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做()。
A. 资产配置
B. 证券选择
C. 投资实施
D. 投资评价
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[多项选择]投资的期限(Horizon)对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法正确的是()。
A. 一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场
B. 资本市场应该只有长期风险,而不应有短期风险
C. 如果投资期限较长,应以固定收益投资为主
D. 如果投资期限较长,应降低股票投资比例,获取良好的预期收益
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[多项选择]某些债券赋予发行者提前偿还的选择权。可赎回债券的发行者有权在债券到期前“提前偿还”全部或部分债券。从投资者的角度看,提前偿还条款的不利之处有()。
A. 可赎回债券的未来现金流是不确定的
B. 当利率下降时发行者要提前赎回债券,投资者则面临再投资风险
C. 减少了债券的资本利得的潜力
D. 当利率下降时,债券的价格也将下降
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[多项选择]宏观经济信息主要是指与理财规划服务相关的宏观经济数据。理财规划师提供的理财建议与客户所处的宏观经济环境有着密切的联系。一般来说,影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括()。
A. 国内生产总值
B. 失业率
C. 汇率和利率变化
D. 税收制度
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[多项选择]资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投资产品,与存款、债券、基金、股票等投资产品相比,具有其明显优点()。
A. 收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B. 风险控制措施多样化
C. 资金运用方式灵活
D. 流动性强
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[多项选择]投资者运用的股票投资分析方法可以分为三类,分别称之为()。
A. 收益率分析
B. 基本面分析
C. 技术分析
D. 效率市场分析
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[多项选择]场内交易也叫交易所交易,证券交易所是市场的核心,在证券交易所内部,其交易程序都要经证券交易所立法规定,其具体步骤明确而严格。债券的交易程序有()等步骤。
A. 开户
B. 委托
C. 成交
D. 清算和交割
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[多项选择]浮动利率债券的票面利率通常按基准利率加利差的方式定期调整。基准利率的选择非常丰富,常用作基准利率的包括()。
A. 中国银行间同业拆借利率(Chibor)
B. 特定期限的回购利率(如7天、14天、30天回购利率)
C. 银行定期贷款利率
D. 定期存款利率
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[多项选择]股东具有的权利包括()。
A. 对其出资的直接支配权
B. 分配公司剩余财产权
C. 出席股东大会的权利
D. 对公司的债权
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[单项选择]理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案,一般应该涉及现金规划、消费支出规划、子女教育规划、风险管理规划与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等内容。其中,起重要的基础性作用的是()。
A. 消费支出规划
B. 风险管理规划
C. 投资规划
D. 现金规划
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[多项选择]就资产支持证券在目前在我国的状况而言,个人投资者购买的权利并没有充分放开,但个人投资者购买的权利会逐步放开是必然的,我们在投资的过程中可以重点关注以下几点()。
A. 既可以断线投资,也可中长线操作
B. 投资于该类产品,不能指望其马上可以带来短线的高收益
C. 认购和交易的活跃度也决定了后续的流动性,一般投资者应该多关注那些投资者踊跃认购的品种,这也是为了防范后续不确定性的先决条件
D. 详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级,定性权衡投资中的风险水平,进而决定投入方向和资金量,这是投资资产证券化产品的最为主要的一步
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[单项选择]香港恒生指数(Hang Seng Index)由香港恒生银行于1969年11月24日开始发表。恒生股票价格指数包括从香港500多家上市公司中挑选出来的()家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股,分为四大类,这些股票涉及香港的各个行业,并占香港股票市值的68.8%,具有较强的代表性。
A. 32
B. 33
C. 34
D. 35
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[多项选择]资产管理业务,狭义上就是指投资管理业务,如证券投资基金的管理;广义上包括全面的资产管理服务。目前世界上的资产管理业务主要包括()几大部分。
A. 基金管理
B. 养老金管理
C. 保险资产管理
D. 私人客户资产管理
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[单项选择]本金在未来能增值或获得收益的所有活动都可称为投资。以下不属于投资的是()。
A. 购买股票
B. 存入银行
C. 购买古玩字画
D. 外出旅游
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[多项选择]按市场的组织形式来分类,有不同的市场,其中各类股票集中交易的场所,有固定的组织场所、交易制度和交易时间。如我国的上海证券交易所和深圳证券交易所。这种市场被称为()。
A. 场外交易市场
B. 无形市场
C. 场内市场
D. 有形市场
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[单项选择]以下说法正确的是()。
A. A股,即人民币特种股,是由我国境内公司发行,供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以人民币认购和交易的普通股股票
B. H股,在内地注册,在纽约上市的外资股
C. N股,在国外注册,在纽约上市的外资股
D. S股,在内地注册,在新加坡上市的外资股
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[多项选择]以下属于资产支持证券的主要特征的是()。
A. 属于固定收益产品,且收益能力相对偏高
B. 风险水平相对低一些
C. 流动性有所保证
D. 资产支持证券是一种风险和收益都比较适中的金融产品
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[多项选择]对债券形态的描述符合我国规定的是()。
A. 实物国债(无记名国债):是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失,不可上市流通
B. 凭证式国债可提前兑付,但不能上市流通,从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券,发行对象主要是个人投资者
C. 凭证式国债没有统一格式的票据
D. 记账式国债通过无纸化方式发行和交易,记名,可挂失,投资者可以在购买后随时买入或卖出,其变现更为灵活,但交易价格由市场决定,投资者可能会遇到价格损失
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[多项选择]以下属于资金信托的是()。
A. 股权信托
B. 债权信托
C. 单独管理资金信托
D. 公益资金信托
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[单项选择]投资基金的品种繁多,但根据国务院2004年6月1日颁布的《中华人民共和国证券投资基金法》规定,我国的证券投资基金不设立()。
A. 契约型基金
B. 公司型基金
C. 开放式基金
D. 封闭式基金
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[单项选择]信托设立后,信托财产即从委托人财产中分离出来,成为独立于委托人、受托人和受益人的财产。委托人一旦将财产转移至信托,就失去了对信托财产的所有权。这意味着进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及,避免债权人对信托财产的追索,保护信托财产不受侵犯,从而实现风险隔离。但是以下()却不会对财产起到风险隔离作用。
A. 可撤销信托
B. 遗嘱信托
C. 自由信托
D. 自益信托
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[单项选择]由于人们具有()偏好,因此货币具有时间价值。
A. 风险
B. 消费
C. 时间
D. 流动
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[多项选择]有关证券交易步骤说法正确的是()。
A. 上海证券交易所规定,投资者开立的现金账户,其中的资金要首先交存证券商,或者证券商指定的银行,其利息收入将自动转入该账户
B. 客户委托优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
C. 债券的清算就是将债券由卖方交给买方,将价款由买方交给卖方
D. 过户是指将债券的所有权从一个所有者名下转移到另一个所有者名下
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[单项选择]按照目前我国的个人所得税法规定,投资者投资于基金的利息收入所得(认购基金的封闭期所产生的)要交()的利息所得税,对基金分红收益、资本利得收益暂时不收。
A. 10%
B. 33%
C. 20%
D. 17%
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[多项选择]关于外汇的直接标价法描述正确的是()。
A. 直接标价法,是指用一定单位的外国货币作为标准(如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币),折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B. 世界上绝大多数国家,包括中国在内,都采用直接标价法来表示汇率
C. 本国货币越值钱,单位外币所能换到的本国货币就越少,汇率值就越大
D. 在直接标价法下,外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系:本币升值,汇率下降;本币贬值,汇率上升
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[多项选择]衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有()。
A. 能的收益率与预期收益率的偏离程度
B. 收益率(随机变量)的方差
C. 预期收益的期望值
D. 股票的β值
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[多项选择]关于信托的作用机制,以下说法正确的是()。
A. 信托的财产不会受到委托人所受风险的波及,避免债权人对信托财产的追索,保护信托财产不受侵犯,从而实现风险隔离
B. 信托设立后,受托人拥有财产的管理权,他既独立于转移信托财产的委托人,也独立于拥有信托财产收益的受益人,从而实现第三方管理
C. 受益人拥有财产却仅能行使管理权,受托人享有收益却无法对信托财产进行处置
D. 信托财产的管理权和受益权处于分离状态
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[多项选择]下列有关货币的时间价值的说法正确的是()。
A. 考虑货币时间价值与不考虑货币时间价值不会对资产定价产生很大的影响
B. 货币时间价值不同对同一项投资的评价也不同
C. 在计算资产的现值时,所取的利率越大,现值越小
D. 货币时间价值对不同期限投资也有不同影响
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[多项选择]对公司型基金和契约型基金各自的特点描述错误的是()。
A. 基金公司的设立程序类似于一般股份公司,基金公司本身依法注册为法人
B. 契约型基金设有董事会和持有人大会,基金资产由公司所有,投资者则是这家公司的股东
C. 公司型基金的建立是以信托协议为基础,一旦协议期满,基金也就宣告结束
D. 契约型基金具有法人资格
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[多项选择]依照我国《信托法》第二条规定,信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。一般来说,信托的内涵包括()。
A. 受托人以委托人的名义管理、处分信托财产
B. 信托以信任为基础。委托人对受托人的信任,是信托关系成立的基础
C. 信托财产权的转移与分离是信托的重要特征
D. 信托是为实现受托人意愿而使受益人获利的制度设计
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[多项选择]按外汇买卖成交后交割期的长短不同,可分为即期汇率和远期汇率。即期汇率、远期汇率与互换汇率的关系,可用如下计算公式表示()。
A. 在直接标价法下:远期汇率=即期汇率+升水
B. 在直接标价法下:远期汇率=即期汇率-贴水
C. 在间接标价法下:远期汇率=即期汇率-升水
D. 在间接标价法下:远期汇率=即期汇率+升水
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[单项选择]与投资相比,投资规划的目标是()。
A. 追求当期收入
B. 追求资产增值
C. 既追求当期收入s,也追求资产增值
D. 在既定的目标约束下实施投资行为
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[多项选择]投资风险是指投资遭受损失的可能性。这种可能性表现为预期投资收益未能实现或未能全部实现,以及投资本金遭受损失等。以下投资风险属于非系统风险的是()。
A. 财务风险
B. 事件风险
C. 利率风险
D. 购买力风险
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[多项选择]直接投资是指投资者将货币资金直接投入投资项目,形成实物资产或者购买现有企业的投资,通过直接投资,投资者可以拥有全部或一定数量的企业资产及经营的所有权,直接进行或参与投资的经营管理。以下属于直接投资的是()。
A. 直接开办企业
B. 与当地企业合作开办合资企业或合作企业,从而取得各种直接经营企业的权利,并派人员进行管理或参与管理
C. 投资者参加资本,不参与经营,必要时可派人员任顾问或指导
D. 投资者在股票市场上买入现有企业一定数量的股票
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[多项选择]许多债券都附有一些选择权条款,赋予发行者或投资者某种选择权。常见的债券嵌入选择权有()。
A. 赎回条款
B. 回售条款
C. 可转换债券
D. 抵押、担保条款
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[多项选择]普通股是股份公司发行的,对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证,表现出以下特征()。
A. 参与权
B. 收益分配权
C. 认股优先权
D. 剩余财产分配权
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[多项选择]理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候,需要用到客户的投资需求与目标表格,该表格包含的内容有()。
A. 反映客户的投资现金准备
B. 综合投资需求
C. 证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D. 但不需要对各项的重要性进行描述
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[单项选择]当买入的股票,未能在合理价下卖出,不能收回资金,就是一种风险。很多一向成交疏落的股票,在有利好消息的情况下,例如收购消息,会令股票突然上涨,在这时候大量追进购入,一旦消息完结,其成交量会还原,于是承受了()。
A. 变现风险
B. 购买力风险
C. 财务风险
D. 市场风险
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[单项选择]把股票市场的价格变动看作股票市场的供给和需求两种力量相互作用的结果。该方法认为,股票市场行为包括了一切信息;价格沿趋势波动,并保持趋势;历史会重复。因此,只需要根据股票市场的价格、成交量、时间等技术指标就可以判断出股票的买点和卖点。这种股票分析方法称之为()。
A. 技术分析
B. 基本面分析
C. 效率市场分析
D. 市场分析
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[单项选择]()是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资,可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险,其投资成本和费用一般较高。按投资地区的不同,又可分为区域投资基金和环球投资基金。
A. 离岸基金
B. 国家基金
C. 国际基金
D. 国内基金
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[多项选择]投资基金的品种繁多,从不同的角度分有不同的分类,如按照组织形态划分有()。
A. 开放型基金
B. 封闭型基金
C. 公司型基金
D. 契约型基金
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[多项选择]客户个人的投资行为往往是通过金融体系中的投资部门实现的,因此理财规划师应对金融体系以及金融体系中的投资部门有一个基本认识。按照全球通行的划分方法,通常将金融业务分为()。
A. 商业银行业务
B. 保险业务
C. 证券业务
D. 资产管理业务
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[多项选择]目前,在我国证券机构交易上交所和深交所挂牌的A股、基金、债券时,需交纳的各项费用主要有()等。
A. 委托费
B. 佣金
C. 印花税
D. 过户费
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[多项选择]按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分,有()。
A. 民事信托
B. 商事信托
C. 资金信托
D. 财产信托
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[多项选择]投资基金的费用主要包括以下几类()。
A. 管理费
B. 托管费
C. 运作费
D. 清算费用
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[单项选择]标准·普尔股票价格指数是由()标准·普尔公司于1923年开始编制的股票价格指数,它以1941年至1993年抽样股票的平均市价为基期,以上市股票数为权数,按基期进行加权计算,其基点数位10。以目前的股票市场价格乘以基期股票数为分母,相除之数再乘以10就是股票价格指数。
A. 保守型
B. 中立型
C. 轻度进取型
D. 进取型
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[单项选择]尽管收益率的公式是以年度现金流为基础的,但我们可以将这一公式推广到1年中有多次定期付款的情形,即以“期数”的概念替换“年数”的概念。那么,式中的y就是一期的收益率,不一定是一年。如果一年包含m期,那么年收益率就是()。
A. m+y
B. y-m
C. my
D. y/m
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[多项选择]ST是英文SpecialTreatment的缩写,意即“特别处理”。该政策自1998年4月22日起实行,针对的对象是出现财务状况或其他状况异常的上市公司。所谓“财务状况异常”是指以下几种情况()。
A. 一家上市公司连续3年亏损或每股净资产低于股票面值
B. 最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C. 注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D. 最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部分,低于注册资本
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[多项选择]按照不同的划分标准,汇率可以分成不同的种类。例如按照国际汇率制度来划分,汇率可分成()。
A. 固定汇率
B. 买入汇率
C. 浮动汇率
D. 卖出汇率
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[单项选择]以下说法错误的是()。
A. 股票本身具有价值,股票代表的请求权可以用财产价值来衡量
B. 股票所代表的财产权与股票是合为一体的,与股东的人身不可分离
C. 股票转让,其包含的财产请求权也一并随之转移
D. 股票可以在证券市场上买卖和转让
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[多项选择]对外汇交易与股票交易的区别认识正确的是()。
A. 外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题,造成对普通投资人的不利
B. 外汇市场一周交易5天,且是24小时交易,而股票只能白天特定时间进行交易
C. 外汇市场品种少、便于操作
D. 外汇市场成交量大、不易被操纵
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[多项选择]利率的变化有可能使债券的投资者面临两种风险:价格风险和再投资风险。以下关于利率风险的描述正确的是()。
A. 债券的价格与利率变化是呈反向变动的。当利率上升(下降)时,债券的价格便会下跌(上涨)
B. 价格风险和再投资风险对于债券价格的影响是相同的
C. 当利率下降的时候,债券的价格会上升,投资者的资本利得收入会增加,但是利息的再投资收益会下降
D. 当利率上升时,债券的价格会下降,投资者的资本利得收入下降,但是利息的再投资收益会上升
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[多项选择]将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较,说法正确的是()。
A. 从信用级别来看,资产支持债券的级别最高
B. 过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
C. 过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
D. 只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人
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[单项选择]月结余比率即每月收支结余与月收入的比率。这一比率是通过衡量每月现金流状况而细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想值一般是()左右。
A. 0.1%
B. 0.5%
C. 0.2%
D. 0.4%
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[多项选择]以下的一些说法符合我国目前开放式基金投资规定的是()。
A. 目前,国内基金的手续费率一般在基金金额1%~1.5%之间
B. 与认购与申购费不同,赎回手续费随着投资者持有基金的时间增加,而手续费费率递减
C. 目前国内基金的年管理费率一般在1%~2.5%之间
D. 在实际操作中,基金管理费一般是按天提取,按日结算
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[单项选择]实际上,目前只有()、欧元、澳元等采用间接标价法,其他各国外汇市场上的外汇牌价均以美元为标准,将美元作为国际外汇市场的关键货币来衡量其他货币之间的关系,这种情况称为“美元标价法”。
A. 法郎
B. 英镑
C. 日元
D. 人民币
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[多项选择]按照风险和收益分类,可划分为()。
A. 优先股票
B. 收入型股票
C. 增长型股票
D. 投机型股票
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[单项选择]以下不属于投资者购买基金的间接成本的是()。
A. 管理费
B. 托管费
C. 赎回费
D. 营销费
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[多项选择]任何投资都存在成本。一项投资最基本的成本大体可以分为三类()。
A. 购买成本
B. 机会成本
C. 交易成本
D. 间接成本
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[单项选择]我国客户的结余比率与国外相比,通常比较()。
A. 低
B. 高
C. 水平相当
D. 没有比较性
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[多项选择]对于股票性质的描述,可以认为股票是一种()。
A. 有价证券
B. 证权证券
C. 资本证券
D. 虚拟资产
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[单项选择]()是人民币特种股票,是以人民币标明面值,以外币认购和买卖,在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中,上海证券交易所以美元结算,而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后,沪深B股市场已经向境内投资者开放。
A. A股
B. B股
C. C股
D. H股
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[多项选择]信托的职能包括()。
A. 财产事务管理职能
B. 融通资金职能
C. 社会投资职能
D. 社会公益服务职能
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[单项选择]货币时间价值的大小通常用()来衡量,其实质内容是社会资金的平均利润。
A. 利率
B. 现值
C. 通货膨胀率
D. 利息
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[多项选择]有关股票除权的说法正确的是()。
A. 凡在股权登记日拥有该股票的股东,就享有领取或认购股权的权利,即可参加分红或配股
B. 在股票名称前加XR为除权,XD为除息,DR为权息同除
C. 除权日的开盘价等于除权价
D. 当实际开盘价高于这一理论价格时,就称为贴权,在册股东即可获利
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[单项选择]在总结经验教训的基础上,中国证监会规定目前国内新股的发行方式主要采用上网定价与全额预缴、比例配售、余款即退这两种方式。由于()发行具有高速、安全和低成本等特点,它已成为我国企业公开发行股票的主要方式。
A. 上网竞价
B. 上网定价
C. 全额预缴
D. 比例配售
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[多项选择]以下属于新型信托业务的是()。
A. 资金信托
B. 财产信托
C. 准房地产投资信托基金
D. 资产证券化信托产品
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[多项选择]股东权是一种综合权利,包括“共益权”和“自益权”,以下属于“共益权”的是()。
A. 出席股东大会
B. 投票表决
C. 任免公司管理人员
D. 分取股东红利
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[单项选择]长期投资的观念是理财致富的重要条件。投资者应该树立长期投资的观念,以下关于长期投资的说法正确的是()。
A. 长期投资的收益一定比短期投资高
B. 一般认为只有在较长的时间内才可以剔除由于投机引起的市场波动
C. 长期投资可以获得超过企业长期经营业绩的回报
D. 长期投资可以消除市场系统风险
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[单项选择]下列不属于客户经常性收入的是()。
A. 工资薪金
B. 奖金
C. 彩票中奖
D. 股息和红利
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[多项选择]在美国、欧洲和新兴市场上已被证券化的金融资产种类繁多,可分别按证券化的资产和交易结构、类型进行分类。如按后者进行分类,可将资产证券化分为()。
A. 居民住宅抵押贷款
B. 过手证券
C. 资产支持债券
D. 转付债券
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[单项选择]按照投资投入行为的直接程度,投资可分为直接投资和间接投资。()是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等,各种有价证券,以期获取一定收益的投资,由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券,因此也被称为证券投资。
A. 无风险投资
B. 直接投资
C. 间接投资
D. 风险投资
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[单项选择]日经225平均股价指数(NIKKEI225)系由日本经济新闻社编制并公布的反映日本股票市场价格变动的股票价格平均数。该指数从1950年9月开始编制。最初根据东京证券交易所第一市场上市的()家公司的股票算出修正平均股价。
A. 225
B. 100
C. 500
D. 所有
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[单项选择]在我国,衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言,每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平,公司上市后净资产收益率连续3年显著超过()的股票就是绩优股。
A. 12%
B. 10%
C. 20%
D. 15%
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[多项选择]尽管信托投资公司在涉及资金信托时通常会采取多重风险控制措施,但受多种内外部因素影响,投资资金信托的仍然会面临较高的风险,因而投资资金信托时必须对风险保持高度关注。具体来看,投资资金信托要面临的风险主要有()。
A. 经营风险
B. 信用风险
C. 流动性风险
D. 政策性风险
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[多项选择]为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握,理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,需要掌握的信息主要有以下三类()。
A. 客户的负债情况
B. 反映客户当前收入水平的信息
C. 客户家庭日常支出和收入比
D. 客户结余比率
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[多项选择]理财规划师在收集投资规划相关信息的时候,需要准备以下表格与问卷()。
A. 已有投资组合细目调查表
B. 客户风险承受能力调查问卷
C. 客户投资经验调查表
D. 家庭预期收入调查表及客户投资目标测评问卷
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[单项选择]部分投资者的首要目标是资本增值,其次才是获取定期收益。另一些投资者与此相反,首先希望获取定期收益,其次才是资本增值。如果王先生希望获得资本增值,而非定期收益,那么他一定不是()客户。
A. 保守型
B. 中立型
C. 轻度进取型
D. 进取型
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[单项选择]()又叫上市型开放式基金,是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金,兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。
A. ETFs
B. LEF
C. LOFs
D. LOF
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[单项选择]有关投资和风险的关系,以下认识错误的是()。
A. 任何投资都是有风险的,只是大小程度不同而已
B. 分散化投资所减小的只是系统性风险,投资的非系统性风险是不可能减小的
C. 投资额度的放大是以风险程度提高为代价的
D. 在一个有效的市场上,投资者能做到的最好的也就是取得和市场一致的“收益一风险”平衡
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[多项选择]按照风险和收益标准分为()。
A. 蓝筹股
B. 绩优股
C. 垃圾股
D. 周期性股票和防守型股票
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[多项选择]理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念,更重要的是要协助客户建立正确的投资观念,使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念不正确的是()。
A. 超越市场的观念
B. 短期投资的观念
C. 收益和风险分离的观念
D. 长期投资的观念
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[单项选择]PT制度规定,对连续()年亏损的上市公司,由证监会决定暂停其股票上市,转为特别转让,在公司股票简称前冠以“PT”字样,只允许在每周五进行交易,涨跌幅限制为5%。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
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[多项选择]关于投资基金的收益说法正确的是()。
A. 开放式基金的持有期回报率为:RET=(D+P1-P0)/P0
B. 投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似,包括基金分红(D) 和基金价格变化形成的资本利得(P1-P0)(或资本损失)两部分
C. 投资者投资于开放式基金的收益有两部分组成,基金分红(D) 和基金单位净值变化形成的资本利得(NAV1-NAV0)
D. 一般来说基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者
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[多项选择]股票价格由其内在价值决定,并且受到供求关系的影响。估计股票内在价值的常用方法有()。
A. 股利贴现法
B. 加权平均法
C. 相对估价法
D. 市盈率方法
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[多项选择]投资基金的当事人包括()。
A. 基金投资人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金代理人
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[单项选择]()也称流通市场,是进行股票买卖交易的场所。已发行的股票在投资者之间进行转让,必须通过二级市场交易,以维持股票的流动性。交易价格由市场竞价形成。
A. 一级市场
B. 二级市场
C. 发行市场
D. 初级市场
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[多项选择]通常进行投资时,必须考虑的因素包括()。
A. 投资风险
B. 投资收益
C. 投资成本
D. 投资期限(时间)
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[多项选择]尽管资产支持证券的风险水平相对较低,但仍存在风险,以下对其风险特征描述正确的是()。
A. 信托财产中债务人提前还款会造成信托财产的现金流量失衡,从而与设计的现金流量规划不同,因此投资者要承担提前还贷风险
B. 如果信托财产项下的任何借款人或保证人未能按时还本付息,投资者就要承担违约风险
C. 作为创新金融产品,投资人对该产品还不熟悉,可能存在一定的流动性风险
D. 与债券相比,基本没有利率风险
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[多项选择]客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。一般来说,客户的风险偏好可以分为()等几种类型。
A. 保守型
B. 中立型
C. 轻度进取型
D. 进取型
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[多项选择]关于我国的主要指数,说法正确的是()。
A. 上证综合指数于1991年7月15日公开发布,上证指数以“点”为单位,基日定为1990年12月19日,基期指数定为1000点
B. 上证成分指数(简称上证180指数)是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的,其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票,自2002年7月1日起正式发布
C. 深圳证券交易所股价指数有综合指数系列、成分指数系列和深圳基金指数三大类
D. 成分指数系列包括深证成分指数、成分A股指数、成分B股指数、工业类指数、商业类指数、金融类指数、地产类指数、公用事业类指数、综合企业类指数。成分指数以1994年7月20日为基准日,基期指数为1000,1995年1月23日开始发布,计算权数为公司的可流通股本数。其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票
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[多项选择]按照基金所投资股票的风格划分,可分为()。
A. 成长型基金
B. 平衡型基金
C. 收入型基金
D. 混合型基金
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[多项选择]客户的投资包括金融资产的投资和实物资产的投资,以下属于实物资产投资的是()。
A. 股票和不动产
B. 艺术品和收藏品
C. 房地产
D. 黄金
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[单项选择]《金融时报》股票价格指数(FTSE100)是由英国《金融时报》公布发表的。该股票价格指数包括从英国工商业中挑选出来的具有代表性的30家公开挂牌的普通股股票。它以()作为基期,其基点为100点。该股票价格指数以能够及时显示伦敦股票市场情况而闻名于世。
A. 1935年1月1日
B. 1990年7月1日
C. 1935年7月1日
D. 1990年1月1日
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[单项选择]一般进取型客户其成长性资产能达到()以上。
A. 90%
B. 70%
C. 80%
D. 50%
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[多项选择]按股票交易方式的不同,可以将股票市场划分为()。
A. 一级市场和二级市场
B. 一级市场和初级市场
C. 发行市场和流通市场
D. 二级市场和流通市场
-
[单项选择]在金融产品的定价公式中,价格和收益率的关系可以概括为()。
A. 价格和收益率没有必然联系
B. 给定交易价格(或发行价格)不可以计算出内部收益率
C. 如果知道市场上类似的金融产品的收益率水平,并且认为收益率与之相等,就可以计算出价格
D. 计算价格或收益率的过程就是金融产品定价的过程
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[单项选择]优先股是公司在筹集资金时,给予投资者某些优先权的股票。同普通股相比,以下不属于优先股特点的是()。
A. 约定股息率
B. 优先清偿剩余资产
C. 参与权
D. 受限制的流通性
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[单项选择]如果一个客户的成长性资产在30%以下,而定息资产在70%以上,则该客户属于()。
A. 保守型
B. 中立型
C. 轻度进取型
D. 进取型
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[多项选择]关于投资与投资规划的关系,以下说法正确的是()。
A. 投资更强调创造收益,而投资规划更强调实现目标
B. 投资技术性更强,要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析,进而构建投资组合以分散风险、获取收益
C. 投资规划程序性更强,要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标,投资只不过是工具
D. 当然两者的界线是明确
-
[单项选择]理财规划师为客户制定的投资规划方案是否适合客户的实际情况,关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解,而充分了解客户的()是制定投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
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[单项选择]货币()是指在不考虑通货膨胀和风险性因素的情况下,作为资本使用的货币在其被运用的过程中随时间推移而带来的一部分增值价值。它反映的是由于时间因素的作用而使现在的一笔资金高于将来某个时期的同等数量的资金的差额或者资金随时间推延所具有的增值能力。
A. 当前价值
B. 未来价值
C. 重置价值
D. 时间价值
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[单项选择]结余比率是客户一定时期内(通常为1年)结余和收入的比值,它主要反映客户提高其净资产水平的能力。这里的收入是指()。
A. 税后收入
B. 税前收入
C. 总收入
D. 净收入
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[单项选择]2005年8月,中金公司操作了总规模为32亿元的“中国联通CDMA网络租赁费收益计划”,这是国内第一单(),接着广发证券的“莞深高速公路收费收益权专项资产管理计划”发行。
A. 离岸证券
B. 转付债券
C. 资产支持证券
D. 过手证券
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[多项选择]按注册、发行地的不同,可划分为()。
A. A股
B. B股
C. C股
D. H股
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[单项选择]()或者由于行业前景不好,或者由于经营管理不善,出现困难,甚至亏损,其股价走低,交投不活跃。但是如果垃圾股公司经过成功的资产重组或提高经营管理水平,股价则可能大幅度上升。垃圾股具有很高的风险,也有可能带来高额回报。
A. 蓝筹股
B. 绩优股
C. 垃圾股
D. 周期性股票
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[单项选择]投资规划不是一项可以一劳永逸的工作,而是一个需要不断修正改进的循环过程。每一个投资规划方案付诸实施后都需要对其实施的效果进行评价。具体的投资评价指标就是风险和收益。这里我们所说的投资风险和收益是指()。
A. 投资组合的预期收益率和风险水平
B. 单项投资的预期收益率和风险水平
C. 投资组合的实际收益率和风险水平
D. 单项投资的实际收益率和风险水平
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[多项选择]有关净价交易的说法正确的是()。
A. 净价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易,其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券孳生的利息
B. 在净价交易制度下,交易系统直接实行净价报价,同时显示债券成交价格和应计利息额,并以两项之和为债券买卖价格 C.结算系统直接实行净价结算,以债券成交价格与应计利息额之和为债券结算交割价格
C. 银行间债券市场已于2001年7月开始实行净价交易,沪深交易所市场也于2002年开始实行净价交易
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[单项选择]在美国短期国债利率被作为货币时间价值的代表值。我国由于没有对外发行短期国债,因此可以用()代替。
A. 社会平均的资金利润率
B. 银行存款利率
C. 基础利率
D. 银行贷款利率
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[单项选择]股票虽能代表股东的地位和权利,但由于股票的可流通性,也就只能根据股票的股东权证明作用,通过在股票上署名或股票的持有来认定股东身份,承认其股东权。可见,股票是一种()。
A. 证权证券
B. 设权证券
C. 有价证券
D. 虚拟资产
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[多项选择]在证券交易所内,债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则,又叫竞价原则。这种竞价规则的主要内容是“三先”,即()。
A. 价格优先
B. 时间优先
C. 开户优先
D. 客户委托优先
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[多项选择]以下说法中符合客户风险偏好类型与资产增值能力的关系的是()。
A. 保守型的客户其资产增值的可能性很小
B. 轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力,但资产价值波动较大
C. 中立型客户其资产有一定的增值潜力,资产价值亦有一定的波动
D. 进取型客户其资产增值潜力很大,资产价值的波动很大
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[多项选择]除了客户的一般性信息之外,在制定投资规划的时候需要特别明确与投资规划密切相关的客户信息主要有()。
A. 反映客户现有投资组合的信息
B. 反映客户的风险偏好的信息
C. 反映客户家庭预期收入情况的信息
D. 反映客户投资目标的各项相关信息
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[单项选择]我们分析时间价值时,一般以()为基础,而不考虑通货膨胀和风险因素。
A. 社会平均的资金利润率
B. 银行间同业拆借利率
C. 基础利率
D. 银行贷款利率
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[单项选择]()是风险很高、预期回报率也很高的股票。一些属于新兴行业的公司,由于其能否成功具有很大的不确定性,因此风险很大,但是,一旦成功将获得高额的回报。
A. 优先股票
B. 收入型股票
C. 增长型股票
D. 投机型股票
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[多项选择]期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为()。
A. 定时偿还
B. 展期偿还
C. 随时偿还
D. 买入偿还
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[多项选择]投资者参与上网定价发行时进行新股申购规则和方法,认识正确的是()。
A. 深市新股申购代码为730×××,沪市则与上市股票代码相联系,为0×××
B. 申购价格为发行公告中的发行价格,高于或低于该价格的申购均无效
C. 每一个证券账户申购量最少为1000股
D. 每个证券账户只能申购一次,一经申报不能撤单
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[多项选择]股票的法律性质主要表现在()。
A. 股票是反映财产权的有价证券
B. 股票是证明股东权的法律凭证
C. 股票是投资行为的法律凭证
D. 股票是一种证权证券
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[多项选择]上证综合指数于1991年7月15日公开发布,上证指数以“点”为单位,基日定为1990年12月19日,基期指数定为100点。随着上海股票市场的不断发展,于1992年2月21日,增设上证A股指数与上证B股指数,以反映不同股票(A股、B股)的各自走势。1993年6月1日,又增设了上证分类指数,包括(),以反映不同行业股票的各自走势。
A. 工业类指数
B. 商业类指数
C. 地产业类指数
D. 公用事业类指数
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[多项选择]消费者在进行投资的时候,有多种选择来实现自身资产的保值增值,以下行为中属于投资的是()。
A. 购买基金
B. 购买电视
C. 购买古玩字画
D. 购买债券
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[单项选择]某客户上年工区的税后收入500000元,年终结余200000元,则其结余比率为()。
A. 0.6%
B. 0.4%
C. 2.5%
D. 1.5%
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[多项选择]按照资本来源和运用地域的不同划分:国内基金、国际基金、离岸基金、国家基金。以下说法正确的是()。
A. 国际基金是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金
B. 离岸基金是指基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金
C. 国内基金是资金来源于本国并投资于国内金融市场的投资基金。一般而言,国内基金在一国基金市场上应占主导地位
D. 国家基金是资本来源于国外而投资于国内的基金
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[多项选择]优先股是公司在筹集资金时,给予投资者某些优先权的股票。同普通股相比,优先股表现出以下特点()。
A. 约定股息率
B. 优先清偿剩余资产
C. 无表决权
D. 受限制的流通性
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[单项选择]按照《开放式证券投资基金试点办法》的规定,基金管理人应当于收到基金投资人赎回申请之日起()个工作日内,对该交易的有效性进行确认,并应当自接受基金投资人有效赎回申请之日起()个工作日内,支付赎回款项。
A. 3;5
B. 3;7
C. 5;7
D. 5;10
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[多项选择]为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握,需要知晓客户家庭日常支出和收入情况,以下有关客户支出收入说法错误的是()。
A. 客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B. 客户的住房按揭贷款偿还属于非经常性支出
C. 对于特定的客户而言,日常收入/支出的比率在短期内具有一定稳定性
D. 客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目,这类支出通常各期都会发生,变动性较大
-
[多项选择]按发行主体的不同,可以将债券分为()。
A. 政府债券
B. 公司债券
C. 金融债券
D. 国际债券
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[多项选择]关于基金的赎回价格说法正确的是()。
A. 与申购相似,基金的赎回金额的计算也有两种方法,即价内法和价外法
B. 大部分基金交易采用“未知价”原则
C. 基金赎回实行“后出后进”原则,即先赎回的是最早申购的基金份额
D. 价外法的计算公式:赎回价格=基金单位净值×(1-赎回费率)赎回金额=支付金额=赎回份数×赎回价格
-
[多项选择]资金时间价值的计算有两种方法,分别是()。
A. 终值计算法
B. 复利法
C. 单利法
D. 现值计算法
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[多项选择]信托关系的成立必须具备()等要素。
A. 信托行为
B. 信托关系人
C. 信托目的
D. 信托财产
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[多项选择]股份有限公司为了满足自身经营的需要,根据投资者的投资心理,发行多种多样的股票,这些股票所代表的股东地位和股东权利各不相同。按照不同的标准,股票主要有以下几个基本类别。按照股东的权利划分为()。
A. 普通股
B. 法人股
C. 社会公众股
D. 优先股
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[单项选择]股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表,是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。股票指数有多种编制方法,最常见的是根据股票的平均价格水平计算获取股票价格指数。道·琼斯股票指数是世界上历史最为悠久的股票指数。它是在1884年由道·琼斯公司的创始人查理斯·道采用()进行计算编制而成的。
A. 算术平均法
B. 移动加权平均法
C. 移动平均法
D. 几何平均法
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[单项选择]从总体上看,购买彩票的行为是一种()。
A. 公益行为
B. 投资
C. 消费
D. 赌博
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[单项选择]在证券交易所交易的债券,按照交割日期的不同,可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。目前,深沪证券交易所规定为()。
A. 当日交割
B. 普通日交割
C. 约定日交割
D. 三种都可以
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[多项选择]有关证券的挂牌、摘牌、停牌与复牌说法错误的是()。
A. 根据最新出台的交易规则,证券上市期届满或依法不再具备上市条件的,予以停牌
B. 证券摘牌时,交易所发布的行情中包括该证券的信息;证券停牌后,行情信息中无该证券的信息
C. 证券的挂牌、摘牌与停牌,交易所都会予以公告,但复牌可以不公告
D. 复牌时对已接受的申报实行集合竞价
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[多项选择]债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。债券的基本要素有()。
A. 债券的票面价值
B. 债券价格
C. 偿还期限
D. 票面利率
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[单项选择]投资者进行分散投资后,可以消除的风险是()。
A. 财务风险
B. 系统风险
C. 利率风险
D. 购买力风险
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[单项选择]如果有这样两种投资方案:第一种初始投入100元,1年后获得确定性收入110元,则收益率为10%;另一种初始投入100元,1年后50%的概率得到100元,50%的概率得到120元,预期收益率为:,则理性投资者会选择()。
A. 第一种
B. 第二种
C. 两种任选一个
D. 两个都选
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[单项选择]投资者进行一项投资的时候,必然会放弃其他的投资机会,此时,其他投资机会所能给投资者带来的()收益就构成了此项投资的机会成本。
A. 最小
B. 平均
C. 最大
D. 预期
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[多项选择]配股是指上市公司在获得必要的批准后,向其现有股东提出配股建议,使现有股东可按其持有上市公司的股份比例认购配股股份的行为。目前,A股配股包括()部分。
A. 向社会公众股东配售
B. 国家股和社会法人股配股权转让给社会公众股股东配售
C. 前次转配股股东认购配股
D. 前次转配股股东认购国家股和法人股配股权转让
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[多项选择]实际操作中,主要根据客户的投资目标来配置资产,两者之间存在着一定的对应关系。以下符合这种对应关系的是()。
A. 短期目标需求——1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等
B. 家庭预备金——3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金
C. 中期目标需求——5年内目标配置在中短期债券等
D. 中长目标需求——6~20年目标配置在平衡型基金等
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[单项选择]直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为,但二者有着实质性的区别,主要体现在投资者()。
A. 融资成本的高低
B. 是否参与投资项目的经营管理
C. 投资风险的大小不同
D. 投资的回报率不同
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[多项选择]按照基金的管理形式划分:主动管理基金和被动管理基金。以下属于主动管理基金特点的是()。
A. 主动式基金实施积极的管理策略,认为市场是无效的,证券的价格并没有反映所有信息,存在着定价错误的证券
B. 基金管理人可以获得超过市场平均水平的收益
C. 基金的管理成本较低
D. 市场的运动趋势和证券价格的变化方向不可以预测,个人无法战胜市场
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[多项选择]因()而设立的信托成为公益信托。
A. 救济贫困
B. 发展教育
C. 慈善、宗教
D. 医疗卫生、环保
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[多项选择]证券投资基金有很多优势,包括()。
A. 基金通过将资金分配于各种资产上,有效地实现多元化投资而消除非系统性风险
B. 基金的流动性较强
C. 规模经济效应降低成本
D. 交易成本低
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[多项选择]货币时间价值的计算包括两方面的内容,分别是()。
A. 终值问题
B. 复利问题
C. 现值问题
D. 单列问题
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[多项选择]股票和债券都是重要的市场投资工具,对于两者的特点下列描述正确的是()。
A. 债券与股票同属于有价证券,是一种虚拟资本,本身具有真实的价值,都是真实资本的证书
B. 作为筹资手段,无论国家、地方政府、团体机构,还是工商企业、公司组织,都可以发行债券。而股票只能由一部分股份制的公司和企业发行
C. 债券是一种债权债务凭证,而股票是一种所有权凭证
D. 投资股票需承担的风险要低于投资债券的风险
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[多项选择]对于货币时间价值的说法错误的是()。
A. 在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B. 资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值,需要或多或少的时间,每完成一次循环,货币就减少一定数额
C. 资金在不同的时点上,其价值是不同的
D. 由于不同时间的资金价值不同,所以,对不同时点上的资金不能进行比较
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[多项选择]根据新出台的交易规则,关于证券的交易时间与竞价方式的说法错误的是()。
A. 交易日为每周一至周五。每个交易日9:15至9:25为连续竞价时间,9:30至11:30、13:00至15:00为集合竞价时间
B. 在集合竞价期间内,交易所的自动撮合系统只储存而不撮合,当申报竞价时间一结束,撮合系统将根据集合竞价原则,产生该股票的当日开盘价
C. 撮合系统将按“价格优先,时间优先”的原则进行自动撮合
D. 交易时间内因故停市,交易时间可作顺延
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[单项选择]计算未来时点上一定数额的资金,相当于现在多少数额的资金,这是计算()。
A. 终值问题
B. 复利问题
C. 现值问题
D. 单列问题
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[单项选择]对于个体投资者而言,大多数投资还是进行的()。
A. 无风险投资
B. 直接投资
C. 间接投资
D. 风险投资
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[多项选择]现在投资者想投资于一种5年期面值1000元的零息债券,已知发行价格为680元,那么在()市场收益率下,投资者会做出买人债券的决定。
A. 6%
B. 8%
C. 10%
D. 12%
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[单项选择]在对股票的内在价值进行估值的时候,常用的相对估价方法是市盈率方法。市盈率(P/E)是(),股票的价格等于预计的每股收益乘以市盈率的预测值。
A. 每股股价与每股总盈利的比率
B. 每股股价与每股净盈利的乘积
C. 每股股价与每股净资产的比率
D. 每股股价与每股净盈利的比率
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[多项选择]在发行市场中,资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金,投资者通过认购股票成为公司的股东。这个市场也可称为()。
A. 一级市场
B. 二级市场
C. 初级市场
D. 流通市场
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[多项选择]按照投资投入行为的直接程度,投资可分为()。
A. 无风险投资
B. 直接投资
C. 间接投资
D. 风险投资
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[多项选择]有关债券的基本要素,下列说法正确的是()。
A. 当债券的发行价格高于票面金额时,称为溢价发行;当发行价格低于票面金额时,称为折价发行;当发行价格和票面金额相等时,称为平价发行
B. 到期日,债券代表的债权债务关系终止,债券的发行者偿还所有的本息
C. 投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D. 目前,我国大多数附息债券都是按月支付利息
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[单项选择]理财规划师为了了解客户现有的资产配置情况,包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重,各类资产中具体又有哪些投资产品等,需要收集()的信息。
A. 反映客户现有投资组合
B. 反映客户的风险偏好
C. 反映客户家庭预期收入情况
D. 反映客户投资目标
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[单项选择]()主要是指在较长的投资期限内,根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标,确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例,即确定最能满足投资者风险——回报率目标的长期资产混合。
A. 战略资产配置
B. 战术资产配置
C. 资产配置
D. 短期资产配置
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[单项选择]关于客户的风险偏好信息,说法正确的是()。
A. 愿意承受的风险越高,那么投资的潜在收益率就越高
B. 愿意承受的风险越低,那么投资的潜在收益率就越高
C. 风险和收益没有必然联系
D. 风险承受能力是一个客观性较强的问题,可准确测量
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[多项选择]从理财规划师的工作步骤来看,整个投资规划包括()。
A. 客户分类
B. 资产配置
C. 证券选择
D. 投资实施
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[单项选择]()就是根据客户的财务目标和可用投资额,以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标,并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术,结合具体的投资策略来实现投资目标。
A. 投资规划
B. 养老规划
C. 现金规划
D. 消费支出规划
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[多项选择]利率水平的变化对于汇率的影响可以分为两个方面。以下说法正确的是()。
A. 在国内,由于利率的上升,信用紧缩,本币对内升值,购买力增强,从而导致本币对外的升值
B. 由于利率的提高,使得国内的资本收益率高于国际资本收益率,吸引大量资本流入国内,国际收支顺差,本币升值
C. 在国内,由于利率的上升,信用紧缩,本币对内升值,购买力增强,从而导致本币对外的贬值
D. 由于利率的提高,使得国内的资本收益率高于国际资本收益率,吸引大量资本流入国内,国际收支顺差,本币贬值
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[多项选择]资金信托、银行存款、企业债券是三种不同的金融产品。以下对三者特点描述正确的是()。
A. 银行业务的特点是:客户在银行存款,银行付给客户固定的存款利息,银行发放贷款所取得的收人归银行所有,造成的损失由银行承担
B. 资金信托业务的特点是:委托人基于对信托机构的信任,将资金委托给信托机构管理,由信托机构以自己的名义,按照信托合同的约定,为受益人的利益管理、运用、处分信托资金
C. 在资金信托业务中,信托机构不能保证信托本金不受损失,但可以保证最低收益
D. 资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险;不同之处是债券有固定回报,而资金信托收益率并不确定
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[单项选择]按()可将债券分为信用债券、抵押债券和担保债券。
A. 债券发行时有无抵押担保条款
B. 按发行主体分类
C. 按计息方式分类
D. 按债券利率浮动与否分类
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[多项选择]理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析,综合运用各种投资组合技术,确定各种证券的投资比例,为客户确定出合适的投资组合。具体说来,目前中国市场上可用的证券投资工具主要有()。
A. 股票
B. 债券
C. 集合投资
D. 衍生产品
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[单项选择]王先生购入了一种股票,但现在该公司由于业绩欠佳,派息减少,股价下跌,此时王先生面临的风险就是()。
A. 购买力风险
B. 事件风险
C. 利率风险
D. 财务风险