试卷详情
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证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础3
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[判断题]在其他条件相同的情况下,信用等级越高的债券,收益率越高。 ( )
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[多项选择]与基金半年度报告相比,基金年度报告具有的特点有( )。
A. 基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标
B. 基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬
C. 基金年度报告甲需披露内部监察报告
D. 基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等
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[多项选择]下列关子封闭式基金交易账户开立的说法,正确的有( )。
A. 投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B. 个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续
C. 每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户
D. 已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户
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[单项选择]下列关于营销组合四大要素的说法,不正确的是( )。
A. 营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio
B. 因为基金发行时的净值或价格是固定的,所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C. 渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品
D. 促销是将产品或服务的信息传达到市场上,通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点,让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处,最后通过市场将产品销售给投资者
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[多项选择]下列关于LOF的说法,不正确的有( )。
A. LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
B. 买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍
C. 深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制
D. 投资者T日赎回资金,T+1日即可到账
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[判断题]影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值,表明基金组合中存在浮亏。 ( )
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[判断题]基金管理公司督察长由总经理提名,董事会聘任,并应当经2/3以上独立董事同意。 ( )
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[单项选择]下列关于基金托管协议的说法,不正确的是( )。
A. 基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议
B. 基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益
C. 基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
D. 基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
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[判断题]直销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等机构直接销售基金的方法。 ( )
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[判断题]基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程。 ( )
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[判断题]对基金份额持有人信息的维护和使用不能留存任何记录,以免泄露个人隐私。 ( )
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[单项选择]( )标志着我国全国性基金市场的诞生。
A. 中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市
B. 中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市
C. 中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市
D. 中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市
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[多项选择]基金销售机构应( )。
A. 不在同一时间代销多只基金
B. 关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
C. 为投资人办理基金销售业务手续时,识别客户有效身份
D. 在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》
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[判断题]根据我国《证券法》和《公司法》的规定,股票的发行价格可以等于票面金额,可以超过票面金额,也可以低于票面金额。 ( )
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[单项选择]下列基金份额净值的公式表示正确的是( )。
A. 基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B. 基金份额净值=基金负债/基金总份额
C. 基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D. 基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
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[单项选择]被动型基金的投资理念是( )。
A. 跟踪特定指数的收益
B. 超越特定指数的收益
C. 跟踪整体市场的收益
D. 超越整体市场的收益
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[单项选择]按照规定,目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )。
A. 0.1%
B. 0.3%
C. 0.5%
D. 1.0%
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[判断题]在我国申请取得基金托管资格的商业银行必须设有专门的基金托管部门。 ( )
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[多项选择]在基金募集期间,最主要的信息披露文件有( )。
A. 基金合同
B. 基金招募说明书
C. 基金托管协议
D. 基金年度审计报告
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[判断题]基金份额持有人大会决定提前终止上市交易的基金,可以由证券交易所终止其上市交易,并报国务院证券监督管理机构备案。 ( )
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[判断题]证券市场的资本定价功能由供需双方的买卖行为共同实现。 ( )
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[单项选择]我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过( )天。
A. 90
B. 180
C. 365
D. 397
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[判断题]出现巨额赎回时,被转入下一开放日延期办理的赎回申请若未被投资者撤销,在下一开放日享有赎回优先权。 ( )
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[判断题]基金管理人不可以向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 ( )
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[单项选择]某货币市场基金份额总数为2亿份,某日该基金净收益为置8 262元人民币,合同生效以来总收益为60 358元人民币,则该货币市场基金应该披露当日的( )。
A. 日每万份基金净收益为0.9131元
B. 日每万份基金净收益为3.0179元
C. 基金份额净值为1.0179元
D. 基金份额净值为0.9131元
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[判断题]中国大陆的第一家证券交易所是深圳证券交易所。 ( )
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[判断题]为了提高效率,基金管理人可以兼任基金托管人。 ( )
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[判断题]凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金,基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。 ( )
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[单项选择]下列关于基金与银行理财产品的说法,正确的是( )。
A. 从投资范围来看,基金的投资领域较银行理财产品更为宽广
B. 银行理财产品信息披露程度一般不如基金
C. 银行理财产品的投资门槛比基金更低
D. 基金的流动性不及银行理财产品
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[多项选择]下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有( )。
A. 基金份额总额占核准规模的60%
B. 基金份额持有人人数为100人
C. 基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资
D. 基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告
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[判断题]子公司不具有法人资格,其民事责任由母公司承担。( )
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[多项选择]下列关于保本型基金的说法,正确的有( )。
A. 保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证
B. 保本型基金的本金保证比例可以高于100%,也可以低于100%
C. 保本型基金必须提供收益保证和红利保证
D. 通常,若保本型基金有担保人,则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障
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[单项选择]股票基金和债券基金的申购、赎回原则是( )。
A. 金额申购,金额赎回
B. 金额申购,份额赎回
C. 份额申购,金额赎回
D. 份额申购,份额赎回
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[多项选择]下列关于证券市场结构的说法,正确的有( )。
A. 按顺序关系,证券市场可以分为发行市场和交易市场
B. 证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场
C. 证券发行市场是流通市场的基础和前提
D. 证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件
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[判断题]个人投资者买卖封闭式证券投资基金免征印花税。 ( )
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[多项选择]可以从( )等方面分析基金产品特征。
A. 基金类型
B. 投资理念
C. 投资策略
D. 业绩基准
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[单项选择]某日,一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元,该基金份额净值为2.300元,份额累计净值为2.795元,则该交易( )。
A. 为折价交易,折价率为5.76%
B. 为折价交易,折价率为12.68%
C. 为溢价交易,溢价率为14.52%
D. 为溢价交易,溢价率为6.11%
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[判断题]通常如果保本型基金的投资者提前赎回,会被收取较高的赎回费。 ( )
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[多项选择]我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括( )。
A. 时间优先原则
B. 客户优先原则
C. 价格优先原则
D. 数量优先原则
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[判断题]我国现行《证券法》禁止证券公司为客户进行融资融券交易。 ( )
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[单项选择]根据《证券投资基金法》的规定,开放式基金管理人应自收到核准文件之日起( )内进行开放式基金的募集。
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 1年
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[判断题]外资股按上市地域可以分为境内上市外资股和境外上市外资股,境内上市外资股称为B股。 ( )
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[单项选择]《证券投资基金法》规定,成立基金管理公司,实缴货币资本不得低于( )元人民币。
A. 3 000万
B. 5 000万
C. 1亿
D. 2亿
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[多项选择]当前我国QDII基金的募集程序主要包括( )等步骤。
A. 合格境内机构投资者资格的申请及审核
B. QDII基金产品的申请及核准
C. 经营外汇业务资格申请,
D. 基金份额发售
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[多项选择]契约型证券投资基金的投资者享有( )。
A. 投资管理决策权
B. 资产配置管理权
C. 基金资产保管权
D. 基金收益所有权
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[判断题]开放式基金反映的是一种债权债务关系。 ( )
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[多项选择]QDII基金面临的风险有( )。
A. 汇率风险
B. 流动性风险
C. 国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
D. QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险
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[单项选择]下列关于基金评级的说法,不正确的是( )。
A. 基金评级的方式直观易懂
B. 封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C. 选择基金时,应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金,可以保障未来的投资本金安全
D. 如果整体市场表现不佳,则评级高的基金也可能发生亏损
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[多项选择]《证券投资基金法》规定,基金份额上市交易,应当符合的条件有( )。
A. 必须为开放式基金
B. 基金合同期限不超过5年
C. 基金募集金额不低于2亿元人民币
D. 基金份额持有人不少于1 000人
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[多项选择]下列各种监督方式,属于现场检查的有( )。
A. 审阅并分析基金管理公司年度报告
B. 进入基金管理公司进行检查
C. 审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告
D. 询问基金管理公司的工作人员,要求其对有关检查事项做出说明
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[单项选择]《证券法》规定,要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限( )。
A. 不得超过30日
B. 不得少于30日,并不得超过60日
C. 不得少于60日,并不得超过90日
D. 不得少于90日
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[单项选择]若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币,该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币,则该基金半年的周转率为( )。
A. 88.88%
B. 44.44%
C. 100.33%
D. 66.67%
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[判断题]目前商业银行不能发行金融债券。 ( )
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[单项选择]《证券投资基金销售管理办法》规定,商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事( )年以上基金业务或者( )年以上证券、金融业务的工作经历。
A. 2;4
B. 3;5
C. 3;4
D. 2;5
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[单项选择]( )的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回,因此其营销是一个持续的过程。
A. 混合基金
B. 开放式基金
C. 封闭式基金
D. 股票基金
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[单项选择]已知市场的无风险收益率是3%,某股票的风险补偿是5%,预计该年度的通货膨胀率是4%,则该股票的预期收益率为( )。
A. 4%
B. 5%
C. 8%
D. 12%
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[单项选择]后端收费模式是指,在认购/申购基金份额时不收费,在( )时才支付认购/申购费用的收费模式。
A. 第一次发放红利
B. 该年度内最后一次发放红利
C. 基金存续期止
D. 赎回基金
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[多项选择]下列机构属于证券市场服务机构的有( )。
A. 证券交易所
B. 证券公司
C. 证券登记结算机构
D. 证券业协会
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[多项选择]连续两个开放日发生巨额赎回时,基金管理人可以采用的方法包括( )。
A. 采用部分延期赎回,并立即向中国证监会备案,在3个工作日内,在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告,并说明有关处理方法
B. 接受全额赎回
C. 暂停接受赎回申请
D. 对已经接受的赎回延缓支付赎回款项,在正常支付时间后20个工作日内支付,并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
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[多项选择]基金的促销手段包括( )。
A. 人员推销
B. 广告促销
C. 营业推广
D. 公共关系
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[单项选择]( )基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为“指数基金”。
A. 被动型
B. 主动型
C. 成长型
D. 收入型
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[多项选择]当基金管理公司高级管理人员( )时,督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。
A. 直系亲属拟移居境外或者已在境外定居
B. 丧失民事行为能力
C. 涉嫌违法违纪被有关机关调查
D. 拟因私出境15天
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[判断题]基金管理人负有对代销机构违规销售基金行为的制止义务。 ( )
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[判断题]基金管理人可以由大型证券公司担任。 ( )
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[多项选择]交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括( )。
A. LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价;而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票
B. 只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易;而LOF在申购、赎回上没有特别的要求
C. ETF通常采用被动式管理方法,而LOF则可以是指数基金,也可以是主动管理型基金
D. ETF的申购、赎回通过交易所进行,而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行
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[多项选择]基金合同中主要披露事项有( )。
A. 封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额
B. 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
C. 基金收益分配原则、执行方式
D. 作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例
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[判断题]认购是指在基金合同生效后,投资者申请购买基金份额的行为。 ( )
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[单项选择]( )负责办理个人投资者基金账户的开户手续。
A. 证券登记机构
B. 证券经营机构
C. 中国证监会
D. 证券业协会
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[多项选择]下列情形,经基金管理人同意可以进行非交易过户的有( )。
A. 继承
B. 捐赠
C. 司法强制执行
D. 赎回
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[单项选择]前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元,赎回费率为0.50%,则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为( )元。
A. 9 095
B. 9 950
C. 10 945
D. 10 995
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[单项选择]上市公司公开发行新股,增发价格通过询价方式确定,应不低于公告招股意向书前( )个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
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[判断题]QDH(合格的境内机构投资者)基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 ( )
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[多项选择]下列属于基金管理人具体职责的有( )。
A. 资金清算,即执行基金托管人的投资指令,办理基金名下的资金往来
B. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C. 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格
D. 资产核算,即建立基金账册并进行会计核算,复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值
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[多项选择]我国基金监管的目标包括( )。
A. 保护基金投资者的合法利益
B. 保证市场的公平、效率和透明
C. 防范和降低系统性风险
D. 推动基金业的规范发展
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[多项选择]按照持有人权利的性质不同,权证可以分为( )。
A. 认股权证
B. 认购权证
C. 认沽权证
D. 备兑权证
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[多项选择]开放式基金的分红方式有( )和( )两种。
A. 股票分红
B. 现金分红
C. 分红再投资转换为基金份额
D. 债券利息
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[多项选择]目前我国主要的场外交易市场有( )。
A. 证券交易所
B. 代办股份转让系统
C. 非上市股份有限公司股份报价转让试点
D. 银行间债券市场
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[单项选择]2001年9月,我国第一只开放式股票型基金( )基金设立。
A. 华安富利
B. 南方宝元
C. 华安创新
D. 南方避险
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[单项选择]某开放式基金认购费率为1.0%,基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金,认购产生利息共计100元人民币,则下列说法不正确的是( )。
A. 净认购金额为49 504.95元人民币
B. 认购费用低于500元人民币
C. 认购份额为49 504.95份
D. 认购金额为50000元人民币
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[单项选择]1868年成立的( )是公认的设立最早的基金。
A. 美国国际证券信托基金
B. 海外及殖民地政府信托基金
C. 马萨诸塞投资信托基金
D. 苏格兰美国投资信托
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[单项选择]基金管理公司最基本的一项业务是( )。
A. 基金募集
B. 投资管理
C. 基金销售
D. 受托资产管理
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[多项选择]下列关于基金与信托产品的说法,正确的有( )。
A. 契约型基金是金融信托的一种
B. 信托产品的流动性比基金好
C. 信托的投资门槛一般比基金高
D. 信托的投资范围比基金广
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[多项选择]证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括( )。
A. 取得基金从业资格
B. 具有国家承认的硕士研究生以上学历
C. 具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历
D. 通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
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[多项选择]当基金管理公司总经理( )时,中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。
A. 最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上
B. 最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上
C. 向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项
D. 所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑
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[判断题]债券可以平价发行、溢价发行,也可以折价发行。 ( )
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[判断题]内幕信息是指在证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息。 ( )
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[多项选择]下列关于证券投资风险与收益规律的说法,正确的有( )。
A. 一般而言,长期国债利率比短期国债利率高
B. 一般而言,同期限企业债券的利率高于政府债券的利率
C. 在通货膨胀严重的情况下,债券发行者会提高债券的票面利率,或发行浮动利率债券
D. 股票的收益率一般高于债券
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[多项选择]基金定期定额投资计划的优点有( )。
A. 免去投资者多次申购的烦琐手续
B. 风险控制效应
C. 成本效应
D. 复利效应
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[判断题]同一基金管理公司所管理的不同基金财产之间的债权债务,可以相互抵销。 ( )
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[多项选择]下列费用中不由基金资产承担的有( )。
A. 基金转换费
B. 基金管理费
C. 基金托管费
D. 信息披露费
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[单项选择]交易型开放式指数基金(ETF)申购时用( )换取ETF份额,赎回时用ETV份额换取( )。
A. 现金;现金
B. 现金;一揽子股票
C. 一揽子股票;现金
D. 一揽子股票;一揽子股票
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[判断题]中外合资基金管理公司的境外股东实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币。 ( )
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[判断题]我国目前设立的基金全部是契约型基金。 ( )
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[判断题]基金销售服务费是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。 ( )
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[单项选择]初次购买封闭式基金的价格为( )元。
A. 1
B. 0.99
C. 0.999
D. 1.01
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[单项选择]下列不属于基金利润来源的是( )。
A. 存款利息收入
B. 发放贷款利息收入
C. 投资收益
D. 公允价值上升带来的收益
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[判断题]股票基金仅可投资于股票,不可投资于债券。 ( )
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[判断题]对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请,投资者可以在当日下午5:00前提交撤销申请,予以撤销。 ( )
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[单项选择]基金管理公司内部控制的基础是( )。
A. 控制环境
B. 风险评估
C. 控制活动
D. 信息沟通
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[单项选择]目前,我国开放式基金的托管费率( )。
A. 通常低于0.25%
B. 通常在0.25~0.5%之间
C. 通常在0.5%~1%之间
D. 通常高于1%
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[单项选择]根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》,证券投资基金管理公司的督察长由( )。
A. 中国证监会委派
B. 总经理任命
C. 董事会聘任
D. 股东大会选举
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[多项选择]中小投资者投资于基金可以享受到的好处有( )。
A. 投资损失由基金管理人承担
B. 享受到专业化的投资管理服务
C. 用较少的资金进行多样化的资产配置
D. 基金财产的保管安全有保障
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[多项选择]证券市场的自律性组织有( )。
A. 证券交易所
B. 中国证监会
C. 证券公司
D. 证券业协会
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[多项选择]基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括( )。
A. 对基金投资范围、投资对象的监督
B. 对基金投融资比例的监督
C. 对基金投资禁止行为的监督
D. 对参与银行间同业拆借市场交易的监督
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[多项选择]下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法,正确的有( )。
A. 沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格
B. 沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股
C. 上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票,并以其发行量为权数
D. 上证综合指数的基期指数为1000点
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[多项选择]独立董事任职时应具备的条件包括( )。
A. 直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职
B. 具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历
C. 最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职
D. 通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
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[多项选择]下列关于基金年度报告的说法,正确的有( )。
A. 应当经过审计
B. 信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
C. 信息披露内容无须披露内部监察报告
D. 信息披露内容包括基金投资组合报告
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[判断题]个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入,在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前,暂不征收个人所得税。 ( )
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[单项选择]封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为( )元人民币。
A. 1
B. 0.1
C. 0.01
D. 0.001
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[判断题]基金营销推广的目标主要是解决“谁来推广”和“怎么推广”两个问题。 ( )
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[多项选择]下列关于货币市场和货币市场工具的说法,正确的有( )。
A. 货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具,因此也被称为“现金投资工具”
B. 与股票市场相比,货币市场投资门槛通常很低,很适合一般投资者直接投资
C. 货币市场属于场外交易市场,交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成
D. 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行
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[多项选择]金融衍生工具的特征有( )。
A. 跨期性
B. 杠杆性
C. 联动性
D. 高风险性
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[单项选择]《证券投资基金销售管理办法》规定,证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,注册资本不得低于( )万元人民币,且最近( )年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
A. 2 000;3
B. 3 000;2
C. 2 000;2
D. 3 000;3
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[多项选择]下列关于基金营销中目标市场分析的说法,正确的有( )。
A. 目标市场可以分为主要市场和次要市场
B. 任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场
C. 目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销
D. 市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销
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[多项选择]下列关子基金及银行储蓄的说法,不正确的有( )。
A. 基金同银行储蓄一样,都对投资者负有保本付息的责任
B. 银行储蓄损失本金的可能性小,投资相对比较安全
C. 基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况
D. 基金是一种受益凭证,基金财产独立于基金管理人;银行储蓄存款是一种信用凭证,表现为银行的负债
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[判断题]封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度浮动盈利的90%。 ( )
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[判断题]交易型开放式指数基金(ETP)是我国对基金的一种本土化创新。 ( )
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[单项选择]评估基金历史业绩的指标通常不包括( )。
A. 平均收益率
B. 累计收益率
C. 风险调整后收益
D. 持仓比例
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[单项选择]按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定,基金管理公司的注册资本应不低于( )元人民币。
A. 1 000万
B. 5 000万
C. 1亿
D. 3亿
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[单项选择]下列关于我国证券交易所竞价方式的说法,不正确的是( )。
A. 上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9:30~11:30、13:00~15:00
B. 上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9:15~9:25
C. 深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14:57~15:00
D. 深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9:30~11:30、13:00~15:00
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[判断题]投资者开设的深、沪基金账户可以用于国债及其他债券的认购及交易。 ( )
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[判断题]券商集合计划非限定型产品的风险收益水平与债券基金相似,收益比较稳定,风险度较低。 ( )
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[判断题]某股票基金2007年的股票交易金额等于该基金2007年平均净资产,则该基金2007年的周转率为100%,基金平均持股时间为1年。 ( )
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[判断题]只要通过基金销售的资格考试,任何人员都可以全职或兼职从事基金销售活动。 ( )
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[单项选择]《证券投资基金法》规定,申请取得基金托管资格,应当具备一些条件,并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法,不正确的是( )。
A. 净资产和资本充足率符合有关规定
B. 所有人员都要取得基金从业资格
C. 有安全高效的清算、交割系统
D. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
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[单项选择]一般而言,当市场利率下降时,债券价格会( );债券的到期日越长,债券价格受市场利率的影响就越( )。
A. 上升;小
B. 上升;大
C. 下降;小
D. 下降;大
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[单项选择]在股票的一般分类中。按( ),股票可以分为普通股票和优先股票。
A. 股东享有权利的不同
B. 是否记载股东姓名
C. 投资主体的性质不同
D. 流通受限与否
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[判断题]基金的投资管理业务一般由基金托管人的投资部门负责。 ( )
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[多项选择]在评估基金历史业绩时,可以考察其风险调整后收益。其中,以资本资产定价理论为基础,比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有( )。
A. 夏普指标
B. 特雷诺指标
C. Stutzer指标
D. 詹森指标
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[判断题]一般而言,债券投资收益的来源包括利息收益、资本利得和再投资收益。 ( )
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[判断题]公司债券的利息可以税前列支,而公司股票的股息不能税前列支。 ( )
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[多项选择]基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有( )。
A. 采用讲座方式销售基金
B. 采取抽奖方式销售基金
C. 募集期间对认购费打折
D. 采用送基金份额的方式销售基金
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[判断题]基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 ( )
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[多项选择]基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括( )。
A. 基金账务的复核
B. 基金头寸的复核
C. 基金财务报表的复核
D. 基金资产净值的复核
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[判断题]证券包销是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。 ( )
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[单项选择]某投资者认购了5 000元的某开放式基金,认购费率为140%,那么该投资者的净认购金额约为( )元,所花费的认购费用约为( )元。
A. 4 932;68
B. 4 931;69
C. 4 930;70
D. 5 000;70
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[单项选择]某基金的债券投资比重为70%,股票投资比重为20%,货币市场工具投资比重为10%,按照《证券投资基金运作管理办法》的规定,该基金属于( )。
A. 股票基金
B. 债券基金
C. 货币市场基金
D. 混合基金
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[多项选择]交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有( )。
A. 基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B. 基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%
C. 基金买入申报数量为100份或其整数倍
D. 基金申报价格最小变动单位为0.01元
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[多项选择]基金财产不得用于( )。
A. 承销证券
B. 支付基金托管费
C. 向他人提供贷款
D. 向他人提供担保
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[判断题]货币市场基金当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益。 ( )
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[单项选择]某公司投资于一家基金管理公司,其出资额占该基金管理公司注册资本的10%,则该公司不需具备的条件是( )。
A. 从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理
B. 持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善
C. 资产质量良好
D. 具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
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[判断题]基金产品风险评价结果只用来作为基金销售机构选择基金的工具,不作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。 ( )
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[多项选择]基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有( )。
A. 交易密码修改
B. 设置分红方式
C. 基金转托管
D. 交易账户开户
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[单项选择]一般而言,成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序,依次是( )。
A. 成长型基金→收入型基金→平衡型基金
B. 成长型基金→平衡型基金→收入型基金
C. 收入型基金→成长型基金→平衡型基金
D. 收入型基金→平衡型基金→成长型基金
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[判断题]某基金管理公司的副总经理由于擅离职守被该公司免职,一年后另一家基金管理公司聘用其为副总经理,这是可以的。 ( )
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[判断题]目前,我国开办了LOF业务的有上海证券交易所和深圳证券交易所。 ( )
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[判断题]对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入,依照税法的规定征收营业税。 ( )
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[单项选择]《证券投资基金销售管理办法》规定,基金认购费的费率不得超过认购金额的( )。
A. 1%
B. 2%
C. 3%
D. 5%
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[多项选择]基金销售人员从事基金销售活动,不得( )。
A. 同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B. 承诺利用基金资产进行利益输送
C. 直接代理客户进行基金认购
D. 与投资者以口头约定亏损分担
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[单项选择]《证券法》规定,当股票发行采用代销方式时,代销期限届满,向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量( )的,为发行失败。
A. 30%
B. 50%
C. 60%
D. 70%
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[单项选择]信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起()个工作日内披露临时报告。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
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[单项选择]小张打算购买基金进行投资。在选择基金时,小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币,2007年底基金份额净值为1.1208元人民币,期间该股票基金每份分红0.0442元人民币,则不考虑分红再投资的基金净值增长率为( )。
A. 12.22%
B. 7.97%
C. 4.26%
D. 3.87%
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[多项选择]我国证券市场法规体系由( )等部分组成。
A. 国家法律
B. 行政法规
C. 部门规章
D. 自律规则
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[多项选择]基金托管人的职责包括( )。
A. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B. 编制中期和年度基金报告
C. 按照规定召集基金份额持有人大会
D. 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格
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[单项选择]有价证券中,由基础证券发行人或其以外的第三人发行,并约定持有人在规定期间内或特定到期日,有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券,或以现金结算方式收取结算差价的是( )。
A. 金融期货
B. 交易所交易期权
C. 金融远期合约
D. 权证
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[多项选择]基金信息披露的作用主要体现在( )。
A. 有利于投资的价值判断
B. 有利于降低基金运作成本
C. 有利于防止利益冲突和利益输送
D. 有利于提高证券市场的效率
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[单项选择]某上市公司经营稳定,预期年每股盈利1.7元人民币,派发股息0.6元人民币,必要年收益率为8%,则该上市公司股票的理论价格应为( )元人民币。
A. 21.25
B. 2.83
C. 7.5
D. 17
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[多项选择]基金年度报告披露的主要内容有( )。
A. 基金管理人报告
B. 审计报告
C. 投资组合报告
D. 托管人报告
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[多项选择]下列关于基金分类的说法,正确的有( )。
A. 根据运作方式的不同,可以将基金分为封闭式基金与开放式基金
B. 依据投资目标的不同,可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C. 特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(10等
D. 根据组织形式的不同,可以将基金分为契约型基金与公司型基金
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[多项选择]下列关于我国基金销售渠道的说法,正确的有( )。
A. 开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系
B. 基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售
C. 选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场
D. 相比商业银行,证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务
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[判断题]我国基金资产估值时,估值日无市价的,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,应采用最近交易市价确定公允价值。 ( )
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[判断题]其他条件不变的情况下,利率提高时,债券价格水平上涨。 ( )
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[单项选择]目前,我国封闭式基金的托管费率( )。
A. 为0.5%
B. 为0.25%
C. 通常在0.25%~0.5%之间
D. 通常在0.5%~1%之间
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[判断题]基金管理公司应当自年度结束之日起30日内报送监察稽核年度报告。 ( )
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[判断题]债券基金的风险通常小于股票基金,对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 ( )
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[单项选择]( )无须定期披露基金份额净值信息,而是需要进行收益情况的公告。
A. 股票基金
B. 债券基金
C. 混合基金
D. 货币市场基金
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[多项选择]下列属于中国证监会职责的有( )。
A. 制定有关证券市场监督管理的规章和规则,依法行使审批或者批准权
B. 公布证券交易行情
C. 对证券市场信息披露情况进行监督检查
D. 制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施
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[多项选择]基金经理任职报告材料应当包括( )。
A. 基金从业资格证明复印件
B. 基金经理任职报告和任职登记表
C. 具有3年以上证券投资管理经历的证明
D. 最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见
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[判断题]甲公司为乙证券公司股东,年初甲公司因扩大生产规模而欲向银行贷款,则乙证券公司可以为甲公司提供担保。( )
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[单项选择]基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。
A. 准确性原则
B. 及时性原则
C. 公平披露原则
D. 真实性原则
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[多项选择]下列情况中,符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有( )。
A. 甲公司董事会共5人,其中独立董事2人
B. 乙公司董事会共10人,其中独立董事3人
C. 丙公司董事会共11人,其中独立董事4人
D. 丁公司董事会共9人,其中独立董事3人
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[单项选择]在申请基金代销业务资格时,申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A. 15
B. 10
C. 3
D. 5
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[单项选择]某日,一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币,基金负债总值为78089.87万元人民币,总份额为62350.17万份,则该基金资产净值和份额净值为( )。
A. 411 546.12万元;5.3481元
B. 411 546.12万元;4.0957元
C. 255 366.38万元;4.0957元
D. 255 366.38万元;5.3481元
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[多项选择]在基金市场的参与主体中,( )是基金的当事人。
A. 基金托管人
B. 证券交易所
C. 基金份额持有人
D. 基金管理人
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[单项选择]下列股票基金的分析指标中,( )是最能全面反映基金经营成果的指标。
A. 基金分红
B. 已实现收益
C. 期末基金份额净值
D. 基金净值增长率
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[单项选择]某货币市场基金按月结转份额,最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675,0.9022,0.8727,0.9219,0.8827,1.7921,1.2963元人民币,则下列说法正确的是( )。
A. 该基金的7日年化收益率为4.06%
B. 该基金的7日年化收益率为3.98%
C. 若该基金改为按日结转份额,在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率
D. 若该基金改为按日结转份额,则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100%
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[单项选择]在基金募集和运作过程中,负有信息披露义务的主要当事人不包括( )。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D. 基金监管机构
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[判断题]基金收益分配时,基金份额持有人事先未做出分配方式选择的,基金管理人应当支付现金。 ( )
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[判断题]基金募集失败时,基金管理人应当在用投资者所缴纳款项支付完募集费用之后,将余款归还投资者,并加计银行同期存款利息。 ( )
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[判断题]当代表基金份额5%的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集时,代表基金份额5%的基金份额持有人有权自行召集。 ( )