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[判断题]发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理,或者转委托给劣后级投资者。( )
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构可以通过拆分资产管理产品的方式,向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品。( )
A.正确
B.错误
[判断题]资产管理产品的风险准备金主要用于弥补因金融机构违法违规.违反资产管理产品协议.操作错误或者技术故障等给资产管理产品财产或者投资者造成的损失。( )
A.正确
B.错误
[单选题]在中介融资中一般不发行以自己为债务人的融资工具，只是协助将筹资者发行的金融工具销售给投资者的金融机构属于( )。
A.直接金融机构
B.金融服务机构
C.创造货币机构
D.间接金融机构
[单项选择]
以下金融机构属于机构投资者的有（）。
Ⅰ.政府机构
Ⅱ.证券经营机构
Ⅲ.银行业金融机构
Ⅳ.保险资产管理公司
A. Ⅰ；Ⅱ
B. Ⅰ；Ⅱ；Ⅲ
C. Ⅲ；Ⅳ
D. Ⅱ；Ⅲ；Ⅳ
[单选题]通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再对各类金融产品进行组合投资的金融机构是( )。
A.商业银行
B.投资银行
C.保险公司
D.投资基金
[单项选择]
我国机构投资者可以分为（）。
Ⅰ.政府机构
Ⅱ.金融机构
Ⅲ.各类基金
Ⅳ.个人投资者
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
[单选题]金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递____的理念,打破刚性兑付。( )
A.实质重于形式
B.独立自主决策
C.卖者尽责.买者自负
D.勤勉尽职.审慎合规
[单项选择]全国银行间债券市场债券回购业务是指以商业银行等金融机构为主的机构投资者之间以( )进行的债权交易行为。
A. 询价方式
B. 投标方式
C. 竞价方式
D. 定价方式
[单项选择]房地产投资者通常只需投入占项目总投资( )左右的自有资金，而项目所需的其他投资则多来自金融机构的贷款。
A. 20%
B. 25%
C. 30%
D. 35%
[单项选择]
国际债券的投资者主要有（）。
Ⅰ.银行
Ⅱ.金融机构
Ⅲ.Ⅰ商财团
Ⅳ.自然人
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[多选题]境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当____遵循的原则。( )
A.长期持股
B.优化治理
C.业务合作
D.竞争回避
[单选题]依据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,各银行业金融机构应当认真对待各类投资者的投资需求,在( )等过程中为民间资本投资入股创造公平竞争条件。
A.增资扩股
B.股权改造
C.并购重组
D.以上选项都包括
[判断题]市场上通常说的“融资融券”包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。（）
[单项选择]（）是把金融机构所持有的个人住房抵押贷款债权转化为可供投资者持有的住房抵押支持证券，以达到筹措资金、分散房地产金融风险等目的。
A. 间接投资于房地产企业债券
B. 房地产抵押担保
C. 住房抵押贷款证券化
D. 投资于金融证券
[不定项选择题]金融产品销售业务中，要求公示的销售适当性管理文件包括（ ）。
A.《关于东北证券代销基金产品风险评级方法的公示》
B.《关于东北证券金融产品分级政策的公示》
C.《关于东北证券投资者分类政策的公示》
D.产品销售通知
[单项选择]某商业店铺的购买价格为60万元，其中40万元由金融机构提供抵押贷款，余款20万元由投资者用现金支付。如果该项投资年税后净现金流量为2.2万元，则该项投资的税后现金回报率为( )。
A. 9%
B. 10%
C. 11%
D. 14%
[单项选择]某商业店铺的购买价格为80万元，其中40万元由金融机构提供抵押贷款，余款40万元由投资者用现金支付。如果该项投资的经营收入扣除运营费用和抵押贷款还本付息后的年净现金流量为3.8万元，则该项投资的税前现金回报率为（）。
A. 9.5%
B. 12.5%
C. 13.8%
D. 14%
[多项选择]根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，发行人的资产完整是指（）。
A. 生产型企业具备与生产经营有关的生产系统、辅助生产系统和配套设施，具有独立的原料采购和产品销售系统
B. 生产型企业合法拥有与生产经营有关的土地、厂房、机器设备的所有权或者使用权
C. 生产型企业合法拥有与生产经营有关的商标、专利、非专利技术的所有权或者使用权
D. 非生产型企业具备与经营有关的业务体系及相关资产
