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[单项选择]金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期，设计出适合客户的保险、信托、信贷套餐。在保险安排中，对处于家庭衰退期的客户建议是( )。
A. 提高寿险保额
B. 以子女教育年金储备，高等教育费为主
C. 以养老险或递延年金储备退休金为主
D. 投保长期看护险或将养老险转即期年期
[单项选择]金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。
Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]根据《反洗钱法》规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )以上。
A. 一年
B. 两年
C. 五年
D. 永久保存
[单项选择]根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )以上。
A. 1年
B. 2年
C. 5年
D. 10年
[单项选择]根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )年以上。
A. 1
B. 2
C. 5
D. 10
[单项选择]根据客户企业所处的行业特点和自身的特点，帮助查找问题，分析原因，寻求对策，提出解决问题的方案，并指导实施。这反映了咨询组织执行的是( )。
A. 一般任务
B. 具体任务
C. 综合任务
D. 特殊任务
[单项选择]金融理财师小宋在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险，并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的（ ）原则。
A. 正直诚信
B. 专业胜任
C. 客观公正
D. 专业精神
[单项选择]运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是( )。
A. 结构化金融衍生产品
B. 组合化金融衍生产品
C. 证券化金融衍生产品
D. 复合化金融衍生产品
[单项选择]根据客户的存款数额，向客户推荐其他金融理财产品或者附加服务，这种营销策略是( )。
A. 分层营销策略
B. 产品差异策略
C. 专业化策略
D. 交叉营销策略
[单项选择]根据权利所处地位，房地产抵押权属于( )。
A. 主权利
B. 从权利
C. 绝对权
D. 相对权
[单项选择]样衣制作必须根据客户提供的款式图或来样设计结构图及纸样，通常选择( )进行结构设计。
A. 小号规格尺寸
B. 中号规格尺寸
C. 大号规格尺寸
D. A与B
[单项选择]根据监管的规定和所在机构风险控制的要求，从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录( )。
A. 进行调查、审查、授信后管理
B. 向社会公众披露
C. 向上级管理层报告
D. 进行收集保存
[单项选择]根据联盟所处市场营销环节的不同，可以划分为（）。
A. 产品联盟
B. 知识联盟
C. 分销渠道联盟
D. 股权式联盟
[单项选择]根据我国现行规定，金融企业可以贴现的票据必须( )。
A. 未到期且未承兑
B. 未到期且已承兑
C. 已到期且已承兑
D. 已到期且未承兑
