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发布时间:2023-12-14 19:51:38

[单项选择]当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,银行业从业人员的下列行为不正确的是( )。
A. 向管理层主动说明潜在利益冲突的情况
B. 为吸引亲属成为长期客户,以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务
C. 向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议
D. 当本人需要购买所在机构代理的产品时,以正常的价格与所在机构进行交易

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[单项选择]商业银行在业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,银行业从业人员应( )。
A. 以客户利益至上,拒绝开展该业务
B. 不用在意,因为利益冲突在所难免
C. 向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议
D. 以银行利益至上,只要业务有收益就去做
[单项选择]当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,银行业从业人员的下列行为错误的是( )。
A. 向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议
B. 为吸引亲属成为长期客户,以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务
C. 向管理层主动说明潜在利益冲突的情况
D. 当本人需要购买所在机构代理的产品时,以正常的价格与所在机构进行交易
[单项选择]当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,银行业从业人员的下列行为不正确的是( )。
A. 向管理层主动说明潜在利益冲突的情况
B. 为吸引亲属成为长期客户,以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务
C. 向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议
D. 当本人需要购买所在机构代理的产品时,以正常的价格与所在机构进行交易
[单项选择]当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,下列关于银行业从业人员的行为,错误的是( )。
A. 向管理层主动说明潜在利益冲突的情况
B. 为吸引亲属成为长期客户,以低于普通金融消费者的价格为其提供服务
C. 向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议
D. 当本人需要购买所在机构代理的产品时,以与普通金融消费者相当的条件与所在机构进行交易
[单项选择]在面对与客户利益冲突时,银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、( )的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
A. 客户自愿
B. 银行利润最大化
C. 客户利益至上
D. 树立良好形象
[单项选择]下列不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系时应当遵循的是( )。
A. 诚实守信
B. 公平合理
C. 效益优先
D. 客户利益至上
[单项选择]在发生利益冲突时,银行业从业人员应当申请回避,下列( )行为存在明显不当。
A. 以一般交易条件向关系人发放贷款
B. 依据客户实际情况推荐合适的金融产品
C. 以优势条件向朋友提供金融产品
D. 在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品
[单项选择]当期货从业人员自身利益与客户的利益发生冲突时,应及时向客户进行披露,并坚持( )原则。
A. 客户合法利益优先
B. 公司合法利益优先
C. 公司利益不受损害
D. 减少客户损失
[单项选择]在面对与客户利益冲突的时候,银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、()的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
A. 客户自愿 
B. 银行利润最大化 
C. 客户利益至上 
D. 树立良好形象
[单项选择]期货从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资者的利益发生冲突或可能发生冲突时,必须及时向投资者披露发生冲突的可能性及有关情况,当无法避免时,应当()。
A. 自身利益优先
B. 公司利益优先
C. 投资者利益优先
D. 确保投资者的利益得到公平的对待
[单项选择]银行从业人员在面临利益冲突时,下列做法不正确的是( )。
A. 申请回避
B. 主动避免利益冲突
C. 自我把握,不做处理
D. 向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息
[单项选择]当社会利益与局部利益、个人利益发生冲突时,要求每一个从业人员把社会利益放在首位, 这是职业道德基本内容( )的具体表现。
A. 爱岗敬业
B. 诚实守信
C. 奉献社会
D. 办事公道
[单项选择]保险经纪从业人员在执业活动中不能避免利益冲突时,应该( )。
A. 以自身利益为重
B. 以所属保险经纪机构利益为重
C. 确保客户和所属保险经纪机构的利益不受损害
D. 确保保险公司的利益不受损害
[单项选择]银行业监督管理应当保护银行业公平竞争,提高银行业竞争能力;对银行业的监督管理,遵循( )的原则。
A. 强制、公开、公正和效率
B. 依法、强制、公正和效率
C. 依法、公开、公正和效率
D. 依法、公开、强制和效率
[单项选择]银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理潜在的利益冲突。下列处理利益冲突的做法,正确的是( )。
A. 银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品
B. 银行工作人员为行长的父亲提供明显低于其他客户价格的产品
C. 银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时,该工作人员申请回避并向管理层说明情况
D. 银行工作人员利用朋友关系,向客户推销不适合其需要的产品和服务
[单项选择]下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法,不正确的是()。
A. 向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的
B. 应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息
C. 不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息
D. 为了使客户得到全面的金融服务,可以将客户信息直接提供给保险公司
[单项选择]( )是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。
A. 接管
B. 撤销
C. 重组
D. 依法宣告破产

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