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[多选题]我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于_______,这些属于多发风险。( )
A.内部人作案
B.外来的人作案
C.内外勾结
D.网络犯罪
E.以上皆是
[单项选择]实践中，我国商业银行最常见的本币利率违法行为是（）。
A. 以低于法定基准利率发放贷款
B. 以低于法定基准利率吸收存款
C. 以高于法定基准利率吸收存款
D. 以高于法定基准利率发放贷款
[单项选择]商业银行每位员工完成风险识别工作后，填制员工操作风险识别报告表属于操作风险自我评估流程( )阶段的任务和目标。
A. 控制措施评估
B. 报告自我评估工作和日常监控
C. 全员风险识别与报告
D. 制定和实施控制优化方案
[单项选择]商业银行开展理财产品销售业务的违法行为根据法规采取相关的监管措施，处以二十万元以上五十万元以下罚款，下列哪一项不属于此列（）
A. 违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
B. 通过理财产品进行利益输送
C. 泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
D. 挪用客户资产的
[多项选择]在证券经纪业务中，防范管理风险的重点是防范员工违规操作或操作失误而导致的下列业务差错（）。
A. 技术故障差错
B. 委托买卖差错
C. 资金取款差错
D. 账户开户差错
[多项选择]以下行为导致的风险属于可缓释的操作风险的有（）。
A. 交易差错
B. 记账差错
C. 火灾
D. 员工知识／技能匮乏
E. 高管欺诈
[判断题]操作风险是指由不完善或有问题的内部程序.员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险( )
A.正确
B.错误
[单项选择]下列不属于商业银行员工引起操作风险的内部欺诈行为的是( )。
A. 故意错误估价
B. 差别待遇事件
C. 贿赂/回扣
D. 盗用资产
[单项选择]根据我国《商业银行风险监管核心指标》管理条约规定，操作风险指标衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，表示为操作风险损失率，其计算公式为（）。
A. 操作风险损失率=操作造成的损失额：前一期净利息收入+非利息收入平均值之比
B. 操作风险损失率=操作造成的损失额：前三期净利息收入+非利息收入平均值之比
C. 操作风险损失率=操作造成的损失额：前一期净利息收入+利息收入平均值之比
D. 操作风险损失率=操作造成的损失额：前三期净利息收入+利息收入平均值之比
[单项选择]下列关于我国商业银行操作风险资本计量中替代标准法的说法，正确的是( )。
A. 零售银行业务条线的监管资本=3.5%×当年零售银行业务条线的总收入之和×12%
B. 商业银行业务条线的监管资本=3.5%×前三年商业银行业务条线贷款余额的算术平均数×15%
C. 公司金融业务条线的监管资本可以用其业务条线的总收入之和与15%的乘积计算
D. 支付和结算业务条线的监管资本不能按照标准法计算
[单项选择]导致操作性杠杆风险的因素是（）。
A. 金融机构外部因素
B. 金融机构内部因素
C. 金融机构之间的竞争
D. 金融机构信息系统
[多项选择]以下属于操作风险中人员因素导致的内部欺诈风险的行为有（）。
A. 因歧视待遇事件导致的损失
B. 恶意损毁资产
C. 员工越权行为
D. 劳方索偿
E. 假冒开户人
[单项选择]( )是由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。
A. 操作性失误风险
B. 操作性杠杆风险
C. 合规风险
D. 交易风险
[单项选择]操作风险管理淹程依次包括如下步骤：操作风险识别、操作风险计量与经济资本配置、操作风险评估与控制、操作风险监测与报告。（）
[多选题]以下说法能有效控制银行员工操作风险的是( )
A.实行关键岗位工作人员AB角制
B.加强员工思想道德教育,强化操作人员密码管理,实行分级授权管理
C.自助设备业务操作人员必须熟悉业务操作流程,必须参加自助设备业务培训方能办理业务
D.有效隔离应用系统、验证系统、处理系统和数据库等各系统间的风险传递
E.确保任何单个员工和外部服务供应商都无法独立完成一项交易
[单项选择]我国商业银行应当努力向操作风险( )的要求靠近。
A. 高级计量法
B. 标准法
C. 基本指标法
D. 内部评级法
[单选题]我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性,也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此,当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是( )。
A.技术创新
B.合规问题
C.管理问题
D.风险监管
[单项选择]商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。
A. 设立专户核算代理资金
B. 签订书面委托代理合同
C. 代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算
D. 遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示
