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[单选题]网上交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开户客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升，属于业务(含金融产品、金融服务)风险子项中的 ( )。
A.与现金的关联程度
B.非面对面交易
C.跨境交易
D.代理交易
[判断题]个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。
A.正确
B.错误
[判断题]客户信息公开程度越高，对客户尽职调查的难度就相对较低，风险也越可控。
A.正确
B.错误
[简答题]B网点为A企业办理对公开户,客户经理完成尽职调查后,柜员通过TA604专用交易完成尽职调查标识的录入,但是发现账户仍未正式启用,请问该如何处理?
[判断题]各分支行在开展单位客户尽职调查时应详细记录采取的尽职调查措施、调查人员及调查时间,遵循风险为本的原则,对不同风险等级客户采取相应尽职调查措施。( )
A.正确
B.错误
[多选题] 在可疑交易分析时,分析人员应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别,包括但不限于:
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况。
[单选题]名单监控统一查控平台的尽职调查工作记录及调查报告，通过尽职调查所获取的进一步客户信息及交易信息自当年计起至少保存（ ）年。
A.5
B.10
C.30
D.永久保存
[单选题]金融机构应（ ）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A.定期
B.不定期
C.长期
D.定期或不定期
[判断题]金融机构应定期根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。
A.正确
B.错误
[判断题]客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越高。
A.正确
B.错误
[多选题] 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的( )。
A. 账户开立
B. 婚姻状况
C. 资金调拨的用途
D. 账户是否会被第三方控制使用
E. 生理缺陷
