更多"下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是（）。"的相关试题:
[多项选择]发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况，收单行应视情形采取的措施主要包括（）。
A. 收回全部交易单据
B. 警告
C. 关闭信用卡交易或全部交易
D. 控制商户结算账户
[单项选择]因商户欺诈导致发卡行调单，收单行无法提供交易单据，涉及金额超过（）元的，收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行。
A. 1万
B. 5万
C. 10万
D. 20万
[多项选择]收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象有（）。
A. 商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符，且无法做出合理解释
B. 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因
C. 商户经营地址偏僻，或是在私人住宅经营或办公，且经营或办公环境简陋，与其声称的营业内容明显不符
D. 商户法定代表人（负责人）或员工对自身经营状况不甚了解
[单项选择]下列不属于收单行对商户的巡检内容的是（）。
A. 查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
B. 确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
C. 了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况
D. 巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据
[多项选择]以下需要收单行将商户及法定代表人（负责人）的相关信息报送商户管理系统并纳入黑名单管理的情况有（）。
A. 虚假申请
B. 从事禁入商户类型的经营活动
C. 泄露账户及交易信息
D. 套现、盗刷、侧录等欺诈
[填空题]对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户有可能被列为“（）”，并且承担欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，或被收单机构予以撤机。
[单项选择]特约商户发生欺诈风险可能导致（）发起调单。
A. 收单行
B. 银联
C. 监管机构
D. 发卡行
[单项选择]收单行必须严格商户准入条件，以下属于禁止发展的商户是（）。
A. 无固定经营场所的商户
B. 提供中介、咨询类服务的商户
C. 持卡人需预付款的商户
D. 经营状况不佳、易发生倒闭风险的小型商户
[多项选择]商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。
A. 恶意倒闭、套现
B. 洗单、虚假申请
C. 侧录、卡号测试
D. 虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号
[单项选择]“收单行对目标商户进行实地调查和资信审查。对符合条件的商户核定商户类别码和手续费率，与其签订受理协议”主要描述的是收单业务的（）环节。
A. 市场拓展
B. 商户准入
C. 商户开通
D. 商户服务
[单项选择]商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。
A. 防范、控制、处理和报告
B. 识别、防范、控制和处理
C. 检查、防范、处理和报告
D. 评估、防范、控制和监督
[单项选择]（）不是不法分子倾向于在出售贵重物品的商户进行欺诈交易的原因。
A. 商品易于携带
B. 商店的服务非常好
C. 商品容易套现
D. 商品单价较高
[多项选择]收单行必须上传至商户管理系统中的商户申请资料包括（）。
A. 《中国农业银行特约商户申请表》
B. 商户营业证照、税务登记证（纳税证明）
C. 商户法定代表人（负责人）有效身份证件
D. 商户营业场所相关照片
[单项选择]以下哪个原因不是不法分子倾向于在出售贵重物品的商户进行欺诈交易的原因（）。
A. 商品易于携带
B. 商店的服务非常好
C. 商品容易套现
D. 单个商品价格高
[多项选择]为防止特约商户操作不当引起的资金风险，收单行应对特约商户加强培训的主要风险点有（）。
A. 受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致
B. 收银员将交易单据全部交给持卡人，及因消费签购单保管不善引起的退单风险
C. 收银员操作失误，包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等
D. 商户涉嫌欺诈，无论商户是否知情，在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险
[多项选择]收单行对特约商户巡检主要包括的内容有（）。
A. POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
B. 特约商户经营状况是否正常，是否有显著变化，实际经营内容与营业证照登记内容是否一致
C. 特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
D. 特约商户是否妥善保管POS设备，设备数量与登记数量是否相符，是否存在出租、出借、出售、挪用、私自拆卸POS设备等情况
[多项选择]收单行对特约商户的日常管理工作主要包括（）。
A. 对特约商户进行银行卡收单业务相关知识培训
B. 定期进行巡检、做好机具维护和问题解答
C. 加强对特约商户结算账户的管理
D. 妥善保管特约商户档案
[单项选择]与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为叫做（）。
A. 商户套现
B. 洗单
C. 虚假交易
D. 侧录
[多项选择]收单行对特约商户财务人员培训的主要内容有（）。
A. 账务处理流程、差错处理方法和要求
B. 清算制度和流程
C. 交易单据的保管方式和保管时限要求
D. 账户和交易信息保密的相关规定
