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[判断题]《商业银行押品管理指引》第二十三条规定,商业银行应根据押品重要程度和风险状况,定期对押品开展压力测试,原则上每半年至少进行一次,并根据测试结果采取应对措施。
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系,在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施。这些后续控制措施包括但不限于:( )。
A. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告
B. 经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
C. 经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D. 向相关金融监管部门报告。
E. 向相关侦查机关报案
[单选题](单选题)
银行业金融机构应当建立风险偏好的(),根据业务规模、复杂程度、风险状况的变化,对风险偏好进行调整。
A.报告制度
B.预警制度
C.调整制度
D.监测制度
[多选题]法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过( )。
A.12个月
B.24个月
C.36个月
D.48个月
[多选题]农村商业银行应当遵循()和()原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。
A.风险为本
B.风险并重
C.审慎均衡
D.审慎为本
[多选题]各分支行在合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况时,应当遵循以下哪些原则。( )
A.风险为本
B.合规为先
C.审慎均衡
D.审慎合规
[多选题](多选题)
本行定期开展机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过()个月,若本行固有风险或剩余风险处于较高及以上等级,自评估周期应不超过()个月。
A.48
B.36
C.24
D.12
[判断题]金融企业应当根据资产的风险程度及时、足额计提准备金。准备金计提不足的,原则上不得进行税后利润分配。
A.正确
B.错误
[判断题]《中国石化安全风险评估指导意见》规定:重大风险,原则上应列入各级风险清单。
A.正确
B.错误
[多选题]《中国石化安全风险评估指导意见》规定:()风险,原则上应列入各级风险清单。
A.一般
B.较大
C.重大
D.较小
[单选题]《中国石化安全风险评估指导意见》规定:后果等级为()的风险,原则上应列入各级风险清单。
A.E、F
B.F、G
C.D、F
D.D、G
[判断题]《中国石化安全风险评估指导意见》规定:后果等级为E、F风险,原则上应列入各级风险清单。
A.正确
B.错误
[单选题]法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为( )或更高。
A.二级
B.三级
C.四级
D.五级