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[单项选择]客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日。（）
A. 5
B. 10
C. 3
D. 15
[多项选择]金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（）
A. 信用等级
B. 地域
C. 业务
D. 行业
[多项选择]金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（）
A. 客户的特点或者账户的属性
B. 信用等级
C. 地域
D. 业务
E. 行业
[多项选择]客户风险等级划分的参考要素包括（）
A. 客户特性
B. 地域
C. 业务
D. 职业（行业）
[多项选择]按照客户对风险的态度把客户划分为（）。
A. 风险厌恶型
B. 风险偏好型
C. 风险中立型
D. 风险无所谓型
[单项选择]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A. 受托机构
B. 委托机构
C. 受托机构和委托机构
D. 业务员
[单项选择]华夏银行客户反洗钱风险等级划分是指按照客户的特点或者账户的属性，将客户划分为（）个等级。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
[单项选择]在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）
A. 一级
B. 二级
C. 三级
D. 四级
[单项选择]以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）
A. 交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异
B. 部分营业场所系统故障造成客户损失
C. 柜员错误收取外币汇款手续费
D. 客户提前赎回理财产品造成银行收入降低
[多项选择]以下是工商银行划分客户的层次是（）
A. 私人银行客户
B. 优质客户
C. 潜在优质客户
D. 普通客户
[单项选择]新评级体系将客户风险等级划分为（）个等级。
A. 11
B. 12
C. 13
D. 14
[单项选择]在与客户建立业务关系后，（）个工作日内划分其风险等级。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
[多项选择]下面关于客户风险等级划分工作有关要求表述正确的有（）
A. 对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于2009年年底完成等级划分工作
B. 对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于2011年年底完成等级划分工作
C. 对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的10个工作日内完成等级划分工作
D. 法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报人民银行备案
[多项选择]对公客户经理风险等级划分的职责包括（）
A. 按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。
B. 及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。
C. 填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。
D. 对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。
E. 对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。
[多项选择]反洗钱中高风险等级客户划分标准（）
A. 客户为外国政要或其亲属、关系密切人
B. 客户涉及重点可疑交易报告或多次涉及一般可疑交易报告
C. 因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构协查、冻结或扣划资金的客户
D. 接受人民银行反洗钱调查的客户
[单项选择]在对风险进行预估后，创业者只需考虑风险估计因素的创业收益就行，无需考虑风险的预防之道。你认为该说法（）
A. 正确
B. 错误
[单项选择]保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（），并由高级管理层批准。
A. 代销合同
B. 合作协议
C. 书面协议
D. 职责分工书
[多项选择]发放企业流动资金贷款需考虑下列风险因素包括（）。
A. 借款人职工人数
B. 贷款用途的风险
C. 贷款的金额期限
D. 借款人未来现金流量状况与还款来源
E. 借款人的风险
[多项选择]按客户洗钱或恐怖融资风险的高低，银行客户划分为（）等级标准。
A. 高风险客户
B. 中风险客户
C. 低风险客户
D. 无风险客户
