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[判断题]判断题对于“高”洗钱风险客户采取账户控制的措施包括暂停账户非柜面业务交易、主动锁定账户(只收不付)、中止账户服务(不收不付)。
A.正确
B.错误
[多选题]对于高洗钱风险客户采取账户控制的措施包括:
A.暂停账户非柜面业务交易
B.主动锁定账户(只收不付)
C.中止账户服务(不收不付)
[判断题]针对不同洗钱风险等级的客户采取差异化的尽职调查,针对洗钱风险等级为高风险、较高风险的客户,客户经理除在授信调查报告中描述查询结果外,还须对该客户的洗钱和恐怖融资风险做专项调查,在授信调查报告中说明分类原因、管控措施、准入理由。
A.正确
B.错误
[判断题]对于发现可疑的账户,要审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施,通过上门核实、加强监测、提高对账频率等方式全面核查。
A.正确
B.错误
[判断题]对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施 ,对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施 。
A.正确
B.错误
[多选题]对于洗钱风险等级为高风险的客户,需采取以下( )风险控制措施。( )
A.加强客户尽职调查
B.适度提高交易监测的频率及强度
C.开立新账户或者注册电子银行等业务时,提高审批层级
D.控制交易限额直至停止交易
[判断题]我行根据客户洗钱风险评级结果,开展风险分类管理,有效预防和控制洗钱风险。
A.正确
B.错误
[判断题]为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
A.正确
B.错误
[单选题]根据业务规定,对于超过( )未能有效对账的企业结算账户,采取暂停非柜面业务、只收不付等控制账户交易措施。
A.一个月
B.三个月
C.半年
D.一年
[多选题]对于洗钱风险等级为禁止类的客户,需采取以下( )风险控制措施。( )
A.可根据客户要求先交易,再核实相关证据材料
B.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
C.停止金融交易,拒绝转移、转换金融资产
D.依法冻结在本行的金融资产