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[单项选择]有关CFP执业标准中说明理财规划建议部分，下列叙述正确的是( )。
A. 就有助于客户了解建议方案的主要因素与顾客沟通，分析各建议方案的利弊与风险，及时间敏感性
B. 理财顾问应发挥专业技能，将自己的意见当成事实，博取客户的信任
C. 理财规划顾问不必就建议与顾客沟通
D. 告知客户个人及经济状况的改变不会改变预期可能达成的结果
[单项选择]有关CFP执业标准，对于取得量化信息及文件部分，下列叙述错误的是（）。
A. 理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件
B. 若无法取得足够量化信息，需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议
C. 理财顾问若无法获得足够的量化信息，应限制服务范围或终止服务
D. 收集的文件必须有足够的、可量化的信息
[多项选择]理财规划师完成综合理财规划建议书，需要通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，提出方案和建议。那么在此之前，需要了解客户的（）。
A. 家庭状况
B. 财务状况
C. 理财目标
D. 风险偏好
E. 生活习惯
[多项选择]综合理财规划建议书的特点包括（）。
A. 内容全面性
B. 建议明确性
C. 操作专业化
D. 分析的量化性
E. 目标的指向性
[单项选择]理财规划建议书的封面一般不包括（）。
A. 标题
B. 理财规划目标
C. 执行该理财规划的单位
D. 出具报告的日期
[单项选择]关于专项理财规划建议书说法错误的是（）。
A. 专项理财规划建议书涉及金额较小，基本都可以实现
B. 专项理财规划建议书只需要考虑特定因素，不要求全面分析
C. 专项理财规划建议书的施行要有优先顺序
D. 专项理财规划建议书是独立执行的
[单项选择]理财规划建议书的主要内容分为（）个部分。
A. 四
B. 五
C. 六
D. 七
[多项选择]理财规划师执业纪律规范主要包括（）。
A. 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
B. 理财规划师不得以虚假的信息会广告欺骗或误导客户
C. 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D. 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
E. 理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争
[多项选择]下列属于综合理财规划建议书写作操作要求的是（）。
A. 全面
B. 细致
C. 有条理
D. 专业
E. 清晰
[多项选择]宏观经济信息主要是指与理财规划服务相关的宏观经济数据。理财规划师提供的理财建议与客户所处的宏观经济环境有着密切的联系。一般来说，影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括（）。
A. 国内生产总值
B. 失业率
C. 汇率和利率变化
D. 税收制度
[单项选择]《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。
A. 建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C. 分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
[单项选择]以下正确说明了中国金融理财标准委员会的理财师执业操作准则的是( )。
A. 执业操作准则只对在个人理财业务中，正积极开展工作的金融理财师生效
B. 执业操作准则的主体总则是用一般通俗易懂的语言明确规定出金融理财师所应遵循的道德规范标准
C. 执业操作准则由四个部分组成：主体、客体、规则和纪律
D. 准则部分目的是为了当发生民事责任纠纷时，可以提供参考
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是（）。
（1）应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务
（2）应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务
（3）不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化
（4）金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. （1）（2）（3）
B. （1）（4）
C. （2）（3）（4）
D. （1）（2）（4）
[判断题]如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。( )
[判断题]个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。( )
[单项选择]在理财规划业务中，理财规划师所在机构所寄送的价目表、说明书等视为（）。
A. 要约
B. 要约邀请
C. 合同范本
D. 合同协议
[单项选择]某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，消费支出规划的主要内容部包括（）。
A. 购房规划
B. 购车规划
C. 日常消费规划
D. 个人信贷消费规划
[单项选择]中年家庭理财规划适合（）的理财规划策略。
A. 防守型
B. 进攻型
C. 攻守兼备型
D. 不一定
