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[单项选择]对于个人理财客户来说，客户对于（）的需求处于最重心地位。
A. 投资增值
B. 现金管理
C. 风险保障
D. 养老规划
[判断题]在投资理财规划中，只有了解客户和客户需求，才能向客户推荐合适的理财产品（组合）和投资理财建议，良好的客户关系。（）
[判断题]商业银行应在客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。
[单项选择]理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 管理信息
D. 收入信息
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
A. Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
B. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C. Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
[多项选择]理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。
A. 流动性强
B. 专业化管理
C. 投资风险分散化
D. 收益波动性大
E. 对抗通货膨胀
[多项选择]处于退休前期的家庭主要的理财需求是（）。
A. 提高资产收益的稳定性
B. 养老金储备
C. 增加收入
D. 风险保障
E. 财产传承
[单项选择]物业管理客户包括内部客户和外部客户。对于外部客户来说，外部客户是指与物业管理服务相关的单位和个人，下列不属于外部客户的是（）。
A. 业主（或物业使用人）
B. 企业内部的人员
C. 建设单位
D. 专业公司
[单项选择]柜员或大堂经理初步发现客户的需求，将客户引荐给个人业务顾问，由个人业务顾问进一步发掘客户的需求，这个过程称为（）。
A. 网点精神行为
B. 积极倾听
C. 礼貌地与客户道别
D. 热情交接
[多项选择]个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。
A. 个人财富的增加，生活期望的满足
B. 退休和身后财产的积累
C. 个人财务的安全
D. 消费支出的合理
E. 为社会做贡献
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]中国大陆最具规模及增长潜力的个人理财业务客户群体是（）
A. 激进自主型个人投资者
B. 稳健委托型个人投资者（中产阶级）
C. 高端的私人银行客户
D. 普通大众客户
[单项选择]
结构性理财业务重视产品服务的灵活性，不断深入挖掘客户需求，形成更多有特色的理财产品，这样结构性理财产品，如“汇聚宝”等，除了不断发售针对公众客户的理财产品，还通过哪些方式来实现特色的理财产品推出？（）。
I，通过私募渠道
II，通过私人银行
III，通过高端财富管理
IV，通过特定群体需求调研后，进行产品指定群体投向销售（定向募集）
A. I，IV
B. II，IV
C. II，III，IV
D. I，II，III，IV
[简答题]掌握客户的纳税状况是理财规划师进行税收筹划中的必要环节，个人所得税是个人理财中一个非常重要的税种。个人所得税主要是对个人（自然人）取得各项应税所得课征的一种税二其纳税义务人包括中国公民、个体工商户以及在中国有所得的外籍人员和港澳台同胞：我国的个人所得税共有十一个税目，如工资、薪金所得税目，劳务报酬所得税目，利息、股息、红利所得税目和财产转让所得税目等，不同的税目又有不同的计征办法。根据下面案例，回答相关问题张先生2006年12月份收入情况如下：1．当月发放工资5000元（已扣除"三险一金"）；2．当月发放全年奖金20000元；3．向某公司提供劳务，取得报酬20000元；4．取得稿酬收入8000元。请分别计算上述四项张先生当月应缴纳的个人所得税。（注：假设上述收入均为税前收入）
[多项选择]对于个人客户经理来说，深刻理解客户关系建立的目的十分重要，能够为有效掌握客户关系建立的基本方法和技巧奠定基础。下列属于建立客户关系目的的是（）。
A. 完成销售指标
B. 赢得客户的信任
C. 成功营销银行产品
D. 实现客户利益最大化
E. 确立长期合作关系
[单项选择]个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。
A. 契约
B. 信托
C. 法定代理
D. 委托代理
[单项选择]在正式洽谈时个人客户经理如何捕捉客户的潜在需求（）。
A. 聆听客户的意见
B. 记录重点内容
C. 细心的观察客户
D. 提出有效问题
[多项选择]理财规划师需要根据客户认定的需求，以及他的优势、劣势、可能的机遇来勾画客户长期和短期的目标。比如可能成为公司研发专家的客户，要求的职业优势是（）。
A. 丰富的专业知识和经验
B. 团队合作
C. 交流沟通技能
D. 资产配置能力
E. 风险敏感度
