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[单项选择]在代销理财产品过程中，农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）
A. 客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力
B. 客户的投资目标
C. 客户的投资期限长短
D. 客户的年纳税额
[单项选择]证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉。涉及自身责任的，应当直接处理涉及委托人责任的，应当（）。
A. 直接代替委托人处理
B. 由客户直接与委托人联系处理
C. 协助客户联系委托人处理
D. 与委托人联合处理
[单项选择]金融产品销售委托人明确约定购买人范围的，证券公司在代销金融产品时，（）。
A. 在委托人明确约定适当购买人时，可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品
B. 可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品，但证券公司必须严格遵守投资人适当性原则
C. 可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品，但证券公司必须向超出范围的购买人提示相关风险
D. 不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品
[多项选择]证券公司代销金融产品，应当建立（）等制度
A. 委托人资格审查制度
B. 金融产品尽职调查制度
C. 金融产品风险评估制度
D. 销售适当性管理制度
[多项选择]证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件，同产品发行人的责任承担规则如下（）。
A. 涉及证券公司自身责任的，应当直接处理
B. 涉及产品发行人责任的，应当协助客户联系委托人处理
C. 由产品发行人承担全部责任
D. 证券公司不对任何投诉进行处理，直接转交产品发行人
[单项选择]
证券公司代销金融产品，应当建立的制度包括（）。
Ⅰ.委托人资格审查
Ⅱ.金融产品尽职调查
Ⅲ.风险评估
Ⅳ.销售适当性管理
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
[单项选择]金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份（）措施。
A. 审查
B. 核查
C. 核对
D. 识别
[判断题]代销具体产品时，银行只能向符合该产品准入标准的客户销售。
[判断题]私人银行客户信用贷是依据私人银行客户金融资产给予的无担保信用贷款，应与客户签署《客户承诺书》。当客户AUM资产发生变动且低于贷款余额2倍的预警线时，私人银行客户经理应自知晓AUM变动时点起第一时间向个贷中心作出风险提示。
[判断题]在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。
[判断题]代销具体产品时，商业银行只能向明确书面承诺承担产品风险的客户销售。
[单项选择]金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责。
A. 识别客户身份
B. 客户身份资料保存
C. 客户交易信息保存
D. 以上均是
[单项选择]银行在开发和设计金融产品时，应当以（）的需求为导向。
A. 客户
B. 市场
C. 客户或市场
D. 客户和市场
[多项选择]根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。
A. 记载客户身份信息的记录和资料
B. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C. 反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
[单项选择]委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在（）中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
A. 委托协议
B. 电话约定
C. 当面口头约定
D. 电子认证约定
[单项选择]（）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 一级支行
[多项选择]商业银行开展代理保险业务，销售产品时，应当向客户充分揭示保险产品（）。
A. 特点
B. 属性
C. 收益
D. 期限
E. 风险
[多项选择]根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。
A. 安全性原则
B. 准确性原则
C. 完整性原则
D. 保密性原则
[单项选择]金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。
A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年
