更多"持多目标理财规划观的人认为，客户的财务需求、金融产品以及服务可以分为（"的相关试题:
[单项选择]客户经理应根据客户需求，在理财专家组的指导下为理财金账户客户提供理财策划与理财资讯服务。客户经理每（）应与客户至少联系一次
A. 3天
B. 周
C. 月
D. 季度
[判断题]客户提出理财的要求主要希望财务状况的增值。
[单项选择]个人理财是一种综合金融服务，是指根据不同人生阶段的财务需求和财务资源，做出合理的财务管理与财务规划，通过财务平衡，达到财务自由的方法与过程。这一个人理财的定义机构是（）。
A. 现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）
B. 香港财务策划师学会（IFPHK）
C. 美国注册财务策划师学会中国中心（RFPI中国中心）
D. 中华人民共和国人力资源和社会保障部（简称“人保部”）
[单项选择]理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。
A. 局部理财服务
B. 综合理财服务
C. 以产品为导向的理财服务
D. 以服务为导向的理财服务
[单项选择]理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（）
A. 首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划
B. 首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障
C. 保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿
D. 不必考虑客户经济条件
[单项选择]（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 定量信息
D. 定性信息
[单项选择]理财师根据客户的财务信息整理的收支结余结构表中，收入使用的是（）
A. 税前收入
B. 税后收入
C. 毛收入
D. 净收入
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时（）。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长远的考虑
D. 需要长远考虑
[单项选择]个人理财客户最基本的需求是（）
A. 服务需求
B. 体验需求
C. 关系需求
D. 产品需求
[单项选择]客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）
A. 依据
B. 签证
C. 证据
D. 信息
[多项选择]商业银行对客户理财需求调查的信息包括（）。
A. 客户群对理财产品收益率的要求
B. 客户群对理财产品流动性的要求
C. 客户群风险整体承受能力
D. 客户群对理财产品需求规模的预估
[单项选择]专业理财师需要根据客户认定的需求，勾画完成客户长期和短期的目标的优势、劣势、可能的机遇。面对希望成为公司的研发专家的客户，要求的职业优势不包括( )。
A. 丰富的专业知识和经验
B. 资产配置能力
C. 交流沟通技能
D. 团队合作
[判断题]基金作为重要的投资理财产品，在满足客户需求，提高中间业务收入等方面具有重要意义。
[单项选择]理财师需根据客户的财务状况和目标制定投资策略，尽可能考虑的影响因素有( )。
Ⅰ．养老金 Ⅱ．收入 Ⅲ．杠杆投资 Ⅳ．储蓄计划 Ⅴ．额外消费 Ⅵ．消除税前不可以扣除的负债
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
[单项选择]客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（）。
A. 安全
B. 增加
C. 稳定
D. 增值
[多项选择]理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括（）。
A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 客户投资冒险心理分析
D. 客户婚姻状况分析
E. 对客户子女的身体状况进行分析
[判断题]理财经理进行客户需求挖掘，应该将获取的优质客户信息记录在自己的工作日志上，方便携带。
[单项选择]法人理财业务是工行向（）提供的理财产品与服务，满足客户资金增值需求的金融业务。
A. 企业
B. 单位
C. 经济团体
D. 法人客户
