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[单项选择]客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（）。
A. 安全
B. 增加
C. 稳定
D. 增值
[多项选择]理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括（）。
A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 客户投资冒险心理分析
D. 客户婚姻状况分析
E. 对客户子女的身体状况进行分析
[单项选择]( )是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。
A. 投资建议书
B. 综合理财规划建议书
C. 旅游规划建议书
D. 收入规划建议书
[单项选择]单一法人信贷客户的财务状况分析方法主要有：财务报表分析、财务比率分析以及（）。
A. 现金流量分析
B. 财务趋势分析
C. 财务结构分析
D. 财务稳健分析
[单项选择]银行从业人员一般必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，将客户提出的目标细化并加以补充，客户除了提出他所期望达到的目标外，还可能提出的其他要求不包括( )。
A. 收入的保护
B. 资产的保护
C. 客户死亡情况下的债务减免
D. 投资人和风险预测之间的矛盾
[多项选择]客户家庭财务状况信息的内容主要包括以下哪几个方面？（）
A. 收人情况
B. 支出情况
C. 资产信息
D. 负债信息
E. 投资账户信息
[多项选择]对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业财务比率分析主要包括（）。
A. 现金流量分析
B. 盈利能力比率分析
C. 效率比率分析
D. 杠杆比率分析
E. 流动比率分析
[单项选择]为公务的客户量身定制理财方案时，不应从以下哪方面考虑其财务状况（）
A. 该部族可能工作生活稳定，现金流收入平稳
B. 该部族可能个人知识水平相对较高，投资理财意识较强
C. 该部族可能对收益回报预期较高，抗风险能力较强
D. 该部族可能育有年幼的子女，需要准备子女的教育金，同时父母有赡养义务
E. 该部族可能对自身生活有较强的改善欲望
[多项选择]为公务的客户量身定制理财方案时，应从以下几个方面考虑其财务状况（）
A. 该部族可能工作生活稳定，现金流收入平稳
B. 该部族可能个人知识水平相对较高，投资理财意识较强
C. 该部族可能对收益回报预期较高，抗风险能力较强
D. 该部族可能育有年幼的子女，需要准备子女的教育金，同时父母有赡养义务
E. 该部族可能对自身生活有较强的改善欲望
[单项选择]为都市奔奔族的客户量身定制理财方案时，不应从以下哪方面考虑其财务状况（）
A. 该部族可能收入较高且稳定，风险承受能力较强，有较高的理财需求
B. 该部族可能尚处于财富积累的起步阶段，必须从现期和长远两方面规划理财
C. 该部族可能育有年幼的子女，需要准备子女的教育金
D. 该部族可能对自身生活有较强的改善欲望，对父母有较强的赡养义务
E. 该部族可能有较其他部族更多的健康投资（医疗、保健品）需求
[单项选择]不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是( )。
A. 需要
B. 使职业选择清晰化
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议( )。
A. 需要
B. SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的（）
A. 时间刚性
B. 时间弹性
C. 费用刚性
D. 费用弹性
[单项选择]理财师需根据客户的财务状况和目标制定投资策略，尽可能考虑的影响因素有( )。
Ⅰ．养老金 Ⅱ．收入 Ⅲ．杠杆投资 Ⅳ．储蓄计划 Ⅴ．额外消费 Ⅵ．消除税前不可以扣除的负债
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ
[单项选择]理财经理依托系统与专家支持，在全面掌握客户信息、财务状况、风险取向基础上，根据（）制定个性化整合金融服务方案，全方位满足客户复杂多样的金融需求。
A. 市场风险
B. 经济现状
C. 产品收益
D. 客户需求
[判断题]广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务．即商业银行分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。
