更多"[判断题]对于自查发现的可疑线索,银行、支付机构应采取有效措施进行核实"的相关试题:
[判断题]银行、支付机构应参照《涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点》(银支付[2020]49号文印发),结合公安机关、监管机构、清算机构、中国支付清算协会移交的信息线索,建立并持续优化疑似涉赌涉诈账户、商户交易监测分析模型。( )
A.正确
B.错误
[判断题]针对可疑线索涉及账户的相关信息和使用情况,进行关联比对及拓展研判,发现涉赌涉诈可疑账户的,应当进行核实与报告,视情采取终止非柜面交易,不用采取限制账户权限等措施。( )
A.正确
B.错误
[判断题]清算机构应对本机构清算网络处理的支付清算业务进行风险排查,对成员机构提出的可疑线索协查请求予以配合,并及时将自身发现的以及成员机构反馈的可疑线索发送相关成员机构、中国支付清算协会。( )
A.正确
B.错误
[判断题]公民发现并积极举报可疑线索的，经过核实后，公安机关将按有关规定予以奖励。
A.正确
B.错误
[多选题]对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构应注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括（）。
A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符
[单选题]信贷、电子银行等业务条线部门工作人员发现存在可疑交易情形时,应在发现可疑交易情形起_____个工作日内向本部门反洗钱联络员报告,业务部门反洗钱联络员应在_____个工作日内向反洗钱主管部门专管员报告,并填写《业务部门报告的可疑交易情况分析研判表》。( )
A.2,3
B.3,2
C.2,2
D.3,3
[判断题]本行对发现重大可疑交易线索或防范、遏止相关犯罪行为的员工给予适当的奖励或表扬。
A.正确
B.错误
[判断题]银行向客户支付利息或者客户向银行缴纳手续费过程中发生的交易如符合可疑交易标准,银行应提交可疑交易报告。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对于代他人取款的,银行机构应严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条的规定开展客户身份识别工作,同时识别代取款人和账户户主的身份。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。
A.正确
B.错误
[判断题]某银行自查发现重大违规事件，涉及金额2亿元，应当向银保监会报告信息。
A.正确
B.错误
[判断题]经办银行发现企业存在异常或可疑情况的，应暂停为其办理资本项目外汇收入支付便利化业务，并及时报告所在地外汇局
A.正确
B.错误
[判断题]人民银行省以下分支机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,应逐级报请省级人民银行的批准,持省级人民银行出具的调查通知书实施调查。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行和支付机构仅需按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告；涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。
A.正确
B.错误
[单选题]在非面对面业务中，发现某账户资金往来存在可疑，银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。
A.加强身份识别措施强度
B.终止交易
C.报告客户可疑交易行为
D.拒绝交易
[判断题]中国人民银行是金融机构大额和可疑支付交易报告的最终接受者。( )
A.正确
B.错误
[单选题]《反洗钱法》规定,中国人民银行及其( )一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。
A. 县(市)
B. 区
C. 设区的市
D. 省
[单选题]中国人民银行查询可疑支付交易时,有关金融机构应负责查明,及时回复,并( )。
A.记录存档
B.通知客户
C.关闭此账户
D.上报可疑交易
