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[单项选择]按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动关系
A. 受托管理
B. 顾问服务
C. 业务咨询
D. 委托代理
[多项选择]个人理财策划的内容包括储蓄信贷策划、（）。
A. 保险、证券投资策划
B. 黄金、外汇、房地产投资策划
C. 教育、退休策划
D. 税务、遗产策划
[多项选择]个人理财策划的作用有（）。
A. 平衡现在与未来的收支。
B. 资产保值增值。
C. 提高生活水平。
D. 规避风险与灾害。
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
A. Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
B. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C. Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
[单项选择]个人理财业务是建立在（）基础上的银行服务。
A. 委托代理关系
B. 资金借贷关系
C. 产品买卖关系
D. 以上都不是
[多项选择]当客户通过招商银行营业网点现场购买理财产品时，个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程（）。
A. 了解客户；
B. 介绍产品；
C. 完成销售；
D. 延续服务.
[简答题]理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目，请说明。
[多项选择]个人理财销售人员从事个人理财产品销售客户服务工作须遵循以下原则（）。
A. 专业胜任
B. 诚实守信
C. 客观公正
D. 公平公开
[多项选择]关于个人理财业务与信托的法律关系，下列说法正确的有（）。
A. 两者都是以信任关系为基础，管理和处分客户财产的一种行为
B. 个人理财业务只涉及到客户和商业银行两方；信托是委托人、受益人和受托人三方之间的关系
C. 个人理财业务的权利和义务均由客户承担；而信托是所有权和利益分离，收益归受益人所有
D. 个人理财业务依据《合同法》产生，商业银行只能以客户名义管理和处分客户的资金；而信托是依据《信托法》产生，受托人以自己的名义管理和处分财产
E. 个人理财业务中的客户资产不与银行其他资产相互独立；而信托中财产需与受托人的财产严格区分的
[单项选择]（）负责提供个人本外币存款、个人贷款、个人结算、个人理财等相关产品及服务信息。
A. 公司业务部
B. 个人业务部（含个人信贷部）
C. 银行卡部
D. 机构业务部
[多项选择]个人理财业务要求建立的内部控制制度包括（）。
A. 个人理财业务的分析.审核.报告制度
B. 内部监督和独立审核制度
C. 资产分开管理制度
D. 业务记录制度
E. 充分授权制度
[多项选择]关于个人理财业务与储蓄的法律关系，以下陈述正确的是：（）。
A. 个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，储蓄是银行的负债业务.
B. 个人理财业务是银行的零售业务收入主要来源，而储蓄还包括公司理财业务部分.
C. 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的.
D. 个人理财业务的风险是由客户承担或者商业银行与客户共同承担，储蓄的风险是有商业银行自己承担的.
E. 个人理财业务中资金的运用是不定向的，储蓄的资金运用是定向的.
[判断题]接待是汽车维修服务流程的第一个重要环节，它提供了立即与顾客建立良好关系的机会。（）
[单项选择]个人理财业务销售服务包括（）。
A. 产品发行销售、信息披露、投诉处理，以及产品的准入退出、销售网点与人员的业绩管理等
B. 产品发行销售、信息披露、投诉处理
C. 产品的准入退出、销售网点与人员的业绩管理等
D. 产品发行销售、信息披露、投诉处理销售网点与人员的业绩管理等
[多项选择]就个人理财服务的三个层次一般而言，个人金融服务体系包括（）。
A. 大众银行大众理财
B. 富裕银行贵宾理财
C. 中小银行财富管理
D. 社区银行财富管理
E. 私人银行财富管理
[判断题]商业银行应在客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。
[单项选择]
网站新频道从策划到建立运营需经过一系列流程，如：
①频道架构及栏目策划
②确定频道建设时间段
③国内市场环境分析
④确定频道建立的必要性
⑤确定频道定位及目标用户
⑥频道重点栏目内容策划
⑦频道页面设计与制作
⑧新频道推广
⑨新频道上线测试
下面对其工作流程排序正确的是（）。
A. ①－③－⑤－②－④－⑥－⑦－⑧－⑨
B. ④－③－⑤－②－①－⑥－⑦－⑨－⑧
C. ②－③－⑤－①－④－⑥－⑦－⑨－⑧
D. ③－②－④－①－⑤－⑦－⑥－⑧－⑨
[单项选择]个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。
A. 契约
B. 信托
C. 法定代理
D. 委托代理
