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[多项选择]沃德财富账户，是指向沃德客户提供的综合理财账户。该账户为虚拟账户，通过签约沃德财富卡将客户（）等账户归集管理，实现客户个性化交易和理财需求。
A. 贷款
B. 理财投资
C. 存款
D. 信用卡
E. 结算
[单项选择]可对沃德客户发起“沃德客户调优申请”的客户经理为（）
A. 客户的全国主管客户经理
B. 客户的全国主管客户经理及其设置的人工助理
C. 客户的地区主管客户经理
D. 客户的人工助理客户经理
[单项选择]当沃德客户经理接待客户后，客户经理需要在OCRM系统的（）功能模块下记录客户服务日志，并选择客户以便在相应的客户档案信息中显示出来。
A. 客户信息管理
B. 客户关系管理
C. 日常工作平台
D. 销售管理
[单项选择]申请购买沃德尊票的客户，必须为（）
A. 交通银行沃德客户，且开户需在半年以上，AUM时点资产30万以上
B. 交通银行沃德客户，且开户需在一年以上，AUM时点资产30万以上
C. 交通银行沃德客户，且开户需在一年以上，AUM时点资产50万以上
D. 交通银行沃德客户，且开户需在半年以上，AUM时点资产50万以上
[单项选择]对于不达标沃德或交银客户，客户经理应于当月（）之间进行豁免申请。
A. 当月3日至23日
B. 当月3日至25日
C. 当月1日至23日
D. 当月1日至25日
[单项选择]以下不属于沃德经营贷目标客户群的是（）
A. 达标沃德客户
B. 在他行季度日均金融资产在50万元以上的客户
C. 当地有一定声誉和影响力的商会、行业协会的会长、副会长、秘书长
D. 当地小型专业市场中的商户
[单项选择]根据沃德客户经理日常工作指引，每个沃德客户应当每（）至少联系一次。
A. 周
B. 月
C. 季
D. 半年
[单项选择]沃德或交银客户综合月结单的账单日根据（）确定。
A. 客户指定日期
B. 银行指定日期
C. 客户理财账户签约日
D. 客户理财账户申请日
[单项选择]下列客户符合沃德财富客户准入标准二的是（）。
A. 在交通银行金融资产季度日均余额大于10万元（含）的存量个人客户，且是招商银行、或中国银行、或中国建设银行的VIP客户
B. 在交通银行金融资产季度日均余额大于10万元的存量个人客户，在交通银行购买产品的个数超过4个，其中必须包括外汇宝或个人贷款（任一或均有），以及贷记卡和卡代发工资
C. 在交通银行有超过50万元的个人住房贷款额，期限5年以上，且从未有逾期还款记录
D. 以上都对
[多项选择]当沃德或客户服务经理接待客户时，严格遵守“了解客户”的原则，务必做到以下几项（）
A. 确定客户愿意接收交通银行提供的财务规划、投资建议
B. 确定客户愿意接收交通银行提供的推介投资产品等服务
C. 详细了解客户的投资目的、投资经验、投资预期
D. 详细了解客户的风险偏好、风险认知
E. 详细了解客户的年龄、职业、个人或家庭财务状况
[判断题]借款申请人系交通银行私人银行客户、白金信用卡客户或沃德财富客户且在提交借款申请前已成为该类客户已满1个月，可酌情减免对借款申请人的工作场所和常住居所进行实地调查。
[判断题]为确保财富规划报告的专业性，管户客户经理只能创建沃德财富规划报告，私银顾问可以按客户需求创建沃德财富规划报告或私银财富规划报告。
[单项选择]银行受理客户沃德薪金申请后将给予客户（）的扣款宽限期。
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
[单项选择]可对沃德客户发起“账户管理费减免”的客户经理为（）
A. 客户的全国主管客户经理
B. 客户的全国主管客户经理及其设置的人工助理
C. 客户的地区主管客户经理
D. 客户的人工助理客户经理
[单项选择]与客户进行接触后，对于现有沃德客户，及时在（）系统中完善与更新客户的档案信息。
A. ACRM
B. CMIS
C. 财富管理平台
D. OCRM
[单项选择]沃德客户经理挖掘、培育、拓展新客户流程的正确顺序是（）。
A. 制定客户开发计划、制定跟进计划、确定本次联络方案、与客户联络执行有效的接触营销流程
B. 制定客户开发计划、确定本次联络方案、与客户联络执行有效的接触营销流程、制定跟进计划
C. 制定跟进计划、确定本次联络方案、与客户联络执行有效的接触营销流程、制定客户开发计划
D. 制定跟进计划、确定本次联络方案、制定客户开发计划、与客户联络执行有效的接触营销流程
[单项选择]有关沃德专属客户经理的描述，下列哪项正确（）
A. 可以有多位理财客户经理竞争上岗，确定服务一位沃德客户
B. 客户经理变动造成客户暂缺专属客户经理的，可将其划归分行“待分配客户”一段时间
C. 按客户意愿配备其所需的理财客户经理
D. 沃德客户经理不可以维护交银理财客户
[多项选择]客户经理在发起沃德品牌申请时，存在哪些流程与其互斥会导致沃德品牌申请不成功（）
A. 私人银行申请流程、沃德客户申请流程（同分行未签约）、交银客户申请审批流程（未签约）
B. 交银短信签约流程（未签约）、沃德短信签约流程（同分行未签约）、快捷短信签约流程（未签约）
C. 客户归属调整流程（未审批通过）
D. 分行内部客户调入调出流程（未审批通过）、跨行客户调入调出流程（未审批通过）
[多项选择]沃德客户经理的主要工作职责主要包括哪些（）
A. 理财规划服务
B. 客户关系维护
C. 新增客户拓展
D. 客户信息保密
E. 产口服务营销
