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[单项选择]
各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别，附加了解以下信息（）：
（1）客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。
（2）自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。
（3）客户的财富或资金的来源、资金用途。
（4）当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息。
A. （1）（2）（3）
B. （1）（2）（3）（4）
C. （2）（3）（4）
D. （1）（2）（4）
[多项选择]客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A. 了解你的客户原则
B. 谨慎评估原则
C. 协调配合原则
D. 动态管理原则
[多项选择]客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。
A. 客户类型和背景
B. 客户交易频率和交易规模
C. 客户资金往来的正当性
D. 客户是否隐瞒身份信息
[填空题]客户风险等级划分四要素指的是：（）、（）、（）、（）。
[判断题]客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
[多项选择]客户洗钱风险等级根据划分标准可分为（）。
A. 低风险
B. 中风险
C. 高风险
D. 无风险
[单项选择]被评定为高风险的客户应于（）进行客户身份的持续识别工作。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
[多项选择]中国人民银行反洗钱客户风险等级根据涉嫌洗钱风险的大小，可划分为（）。
A. 高风险
B. 低风险
C. 高度关注
D. 一般关注
[判断题]对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）
[单项选择]按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
[判断题]在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑
[判断题]在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。
[判断题]在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。
[单项选择]客户风险等级评定的范围包括各类（）。
A. 对公客户
B. 对私客户
C. 对公客户、对私客户
D. 存款客户
[多项选择]在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）
A. 现金业务；
B. 金融票据业务；
C. 非面对面业务，如电子银行业务等；
D. 与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
[判断题]各经营单位应当依据《中国光大银行郑州分行反洗钱客户风险等级分类管理实施细则（暂行）》认真开展客户风险等级评定工作。（）
