更多"短期性大额资金购买高风险产品的客户，要谨慎对待，要在充分提示风险、客户"的相关试题:
[单项选择]流动性监测与调控实行大额资金进出和提供者报告制度，大额资金提供者报告制度是指各分行对在华夏银行存款排名（）客户的有关信息进行报告的制度。
A. 前10位
B. 前15位
C. 前20位
D. 前30位
[单项选择]各分行应健全大额资金使用的集体决策制度，对于单笔或单项（）万元（含）以上的大额资金使用，要以事前的投入产出分析作为审批费用的依据，经分行领导班子集体研究同意，并保留相应会议决议或审批痕迹。
A. 10万元
B. 20万元
C. 30万元
D. 50万元
[单项选择]个人大额资金核实的起点为（）。
A. 20万
B. 30万
C. 50万
D. 100万
[单项选择]大额资金往账业务单笔含或超（）需按照大额业务报备制度提前逐笔报备。
A. 五千万
B. 一亿
C. 两亿
D. 五亿
[多项选择]大额资金交易的具体报告标准为：（）。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
C. 自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D. 自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
[多项选择]客户部门在监管客户资金账户时，对大额资金的流向应重点关注是否流向（）。
A. 关联企业
B. 非交易对手账户
C. 个人账户
D. 股市
[单项选择]下列（）有关大额资金交易的标准表述不正确。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
C. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易
[单项选择]强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账（）核实制度。
A. 实时
B. 定时
C. 业务处理后
D. 营业终了前
[多项选择]强化大额资金交易控制，严格执行（）实时核实制度。
A. 业务办理人身份信息
B. 业务代办人身份信息
C. 大额转账
D. 大额现金
[多项选择]以下哪几种情况属于个人大额资金汇划范围？（）
A. 个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币50万元（含）以上的
B. 个人客户单笔转账、汇划或取现金额外币等值50万元人民币（含）以上的
C. 个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币20万元（含）以上的
D. 个人客户单笔转账、汇划或取现金额外币等值人民币20万元（含）以上的
[判断题]强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。
[多项选择]对于增加及修改支付条件、个人大额资金汇划和大额取现等风险较大的业务，联网核查信息不符需进一步核实的，进一步核实后继续办理业务的，应由（）审核同意并在相关凭证签字后方可办理。
A. 对私主管
B. 主管行长
C. 柜台经理
D. 主管部门领导
[单项选择]客户大额资金划转的热线联系查证的核实结果登记（）。
A. 会计主管工作日志
B. 协助查询、冻结、扣划登记簿
C. 柜面业务交接登记簿
D. 柜面重要事项登记簿
[单项选择]下列大额资金划转需与单位预留人员进行核实的是（）。
A. 保证金与结算户互转
B. 已质押定期存单支取归还贷款
C. 到期支付银行承兑汇票票款
D. 转账支付货款1000万
[单项选择]（）万的大额资金划转业务，经办柜员需进行电话核实。
A. 20万以上
B. 50万以上
C. 100万以上
D. 200万以上
[多项选择]对于以下哪些交易，不再作为大额资金交易报告的内容（）。
A. 定期存款到期后，不直接提取或划转，而是全额在同一账户续存的
B. 活期存款在同一账户下全额转为定期存款的
C. 定期存款在同一账户下全额转为活期存款的
D. 资金不转出个人账户外的个人实盘外汇买卖交易
[单项选择]大宗物品采购对于单笔或单项（）以上的大额资金需要使用。
A. 30万元（含）
B. 20万元（含）
C. 40万元（含）
D. 15万元（含）
[判断题]《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中的“大量”系指接近上述规定的大额外汇资金的报告标准限额的金额。
[判断题]货币资本可以克服商业信用受个别企业资金数量限制的局限性，可满足大额资金的借贷需求，同时可把短期借贷资金转换为长期的借贷资金。
